Hai cổ phiếu Warren Buffett nên mua ngay trong tháng 9: Nu Holdings và American Express

Mỗi cổ phiếu này cung cấp một giá trị khác nhau cho danh mục đầu tư của bạn.

Tháng 9 là tháng của những khởi đầu mới và đây là thời điểm hoàn hảo để bạn nghiêm túc thực hiện các khoản đầu tư và tìm những cổ phiếu tuyệt vời để thêm vào danh mục đầu tư. Các vị thế vốn cổ phần của Warren Buffett luôn là nơi tuyệt vời để tìm cảm hứng và một số trong số đó đã sẵn sàng tăng vọt ngay bây giờ. Nu Holdings (NU) và American Express (AXP) là hai cổ phiếu sẽ tăng giá trong tháng này.

1. Nu Holdings: Không gì có thể ngăn cản Nu Holdings, một công ty fintech trẻ mới chỉ niêm yết từ cuối năm 2021. Kể từ đó, công ty này đã đạt được mức tăng trưởng cao ổn định đồng thời cải thiện khả năng sinh lời trên những khía cạnh cơ bản. Công ty sở hữu những cơ hội dài hạn đáng kể và đang khai thác chúng bằng một chiến lược được hoạch định tốt.

Công ty có trụ sở tại Brazil và hoạt động dưới danh nghĩa NuBank tại ba thị trường Brazil, Mexico và Colombia. Công ty đã tăng cường hiện diện ở Brazil, nơi có 49% dân số là thành viên, con số này vẫn tiếp tục tăng. Tốc độ này thậm chí còn phát triển nhanh hơn ở các thị trường khác. Tuy nhiên, tỷ lệ thâu tóm thị trường vẫn còn thấp, hứa hẹn nhiều dư địa tăng trưởng cho công ty, chưa kể các quốc gia Mỹ Latinh khác cũng có thể cũng có thể nằm trong tầm ngắm.

Doanh thu của công ty tăng 60% so với cùng kỳ trong quý 2, với sự tăng trưởng trên mọi mặt từ các sản phẩm tới thị trường.

Nu Holdings bao gồm nhiều loại sản phẩm và dịch vụ được cung cấp với mức phí thấp. Các dịch vụ được cung cấp hoàn toàn trực tuyến và là ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất thế giới. Điều này cho phép công ty tính phí thấp vì vốn bỏ ra không quá lớn.

Chiến lược của Nu là tìm kiếm thêm thành viên cho một dịch vụ từ đó lôi kéo bán kèm thêm nhiều tiện ích và dịch vụ khác. Khi mở rộng quy mô, chi phí hoạt động của công ty tăng lên không quá nhiều vì họ phục vụ số lượng thành viên nhiều hơn với nhiều lợi nhuận hơn nhưng cũng kèm theo lợi nhuận cao hơn. Doanh thu trung bình trên mỗi người dùng đang hoạt động (ARPAC) đã tăng từ 7,8 USD lên 9,3 USD trong quý 2, cũng cao hơn đáng kể so với 8,6 USD trong quý 1 năm 2023, trong khi chi phí phân phối không đổi ở mức 0,80 USD. Công ty cũng có hai quý liên tiếp tăng thu nhập ròng.

Nu không phải là cổ phiếu Buffett điển hình vì họ không mang lại lợi nhuận liên tục và được giao dịch ở mức định giá cao -- gấp 8 lần thu nhập trong 12 tháng qua. Nhưng đó là một ngân hàng, và Buffett yêu thích cổ phiếu ngân hàng vì chúng dồi dào tiền mặt và luôn chiếm lợi thế trong mọi hoàn cảnh kinh tế. Rõ ràng, ông đã nhìn thấy lợi ích của việc sở hữu cổ phiếu của tập đoàn Nu mặc dù hãng sở hữu cả lĩnh vực công nghệ - lĩnh vực Buffett thường không mấy quan tâm.

Phân khúc ngân hàng của Nu là một phần không thể thiếu trong hoạt động chung của công ty. Tiền gửi tăng 23% so với cùng kỳ trong quý 2 và biên lãi ròng tăng 8,6 điểm phần trăm lên 18,6%, với chi phí vốn ổn định ở mức 80%.

Nu là một siêu cổ phiếu sẽ tăng vọt theo thời gian.

2. American Express: Thêm một quý kỷ lục

Báo cáo hàng quý của American Express đã tiếp tục phá vỡ kỷ lục của chính công ty. Doanh thu trong quý 2 tăng 12% so với năm ngoái lên mức kỷ lục 15 tỷ USD, trong khi thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cũng tăng 12% lên mức kỷ lục 2,89 USD. Con số này bao gồm khoản dự phòng trị giá 327 triệu USD và tổng dự phòng rủi ro tín dụng là 1,1 tỷ USD.

The American Express Co. logo is displayed inside the Centurion Lounge during a preview event at Los Angeles International Airport (LAX) in Los Angeles, California, U.S., on Thursday, March 5, 2020. Photographer: Patrick T. Fallon/Bloomberg

Chi tiêu của chủ thẻ tăng 8% lên mức kỷ lục 426,6 tỷ USD. Du lịch và giải trí vẫn đang phục hồi sau đại dịch và thúc đẩy tổng mức tăng trưởng với mức tăng 14% so với cùng kỳ năm trước, trong khi khách hàng trẻ tiếp tục là nhóm tuổi tăng trưởng nhanh nhất, chiếm 60% số người đăng ký mới và chi tiêu nhiều hơn 21% so với năm ngoái.

Ban lãnh đạo tái khẳng định dự báo cả năm với mức tăng trưởng doanh thu khoảng 16% và EPS 11,20 USD, đồng thời đưa ra triển vọng dài hạn về tăng trưởng doanh thu hàng năm và tăng trưởng EPS ở mức hai chữ số.

American Express là cổ phiếu cổ điển của Buffett, với khả năng tạo tiền mặt mạnh mẽ và mô hình thúc đẩy tăng trưởng bản thân -- phí thành viên thẻ đã tăng 21% so với năm ngoái trong quý hai và lập tức kiếm lợi nhuận. Đó là một mạng lưới xử lý thanh toán khép kín, trong đó công ty tài trợ cho tất cả các khoản vay của chính mình thay vì thông qua quan hệ đối tác với các ngân hàng khác. Điều đó có nghĩa là họ có những đặc điểm của một ngân hàng mà Buffett yêu thích, đồng thời hoàn toàn trực tuyến và được hưởng lợi từ mô hình hoạt động ít vốn, mạng lưới thẻ tín dụng thu lợi nhuận cao.

Cổ phiếu American Express được giao dịch ở mức định giá rẻ chỉ bằng 16 lần thu nhập trong 12 tháng qua, khiến nó trở thành một cổ phiếu hời với nhiều dư địa để tăng trưởng ở phía trước.

Huân Hà - theo fool