Visa, Nu Holdings, Bank of America: 3 lựa chọn hàng đầu của Warren Buffett để khởi động năm 2024

Những lựa chọn của giám đốc điều hành Berkshire Hathaway luôn là nguồn ý tưởng tuyệt vời cho mọi nhà đầu tư.

Cuối năm là thời điểm để xem xét và đánh giá lại hành trình đầu tư của bạn. Bạn nên xem xét tình hình các cổ phiếu của bạn như thế nào và liệu có cần phải thay đổi hướng đi hay không. Một nguồn cảm hứng mà nhiều nhà đầu tư tin tưởng là chuyên gia Warren Buffett. Cùng với đội ngũ của mình tại Berkshire Hathaway, ông đã thường xuyên đánh bại thị trường trong nhiều thập kỷ.

Berkshire đã thực hiện một số động thái mua bán cổ phiếu theo hồ sơ hàng quý gần đây nhất của họ. Điều này chứng minh rằng ngay cả các nhà đầu tư dài hạn đôi khi cũng cảm thấy cần phải cân bằng lại danh mục đầu tư của mình để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Nếu bạn đang tìm kiếm một số ý tưởng cổ phiếu để đầu tư trong dịp cuối năm 2023 đầu năm 2024, hãy xem xét 3 cổ phiếu hàng đầu của Buffett (và Berkshire) sau đây.

Visa: Tỷ suất lợi nhuận không đối thủ

Visa (V) là một lựa chọn xuất sắc cho hầu hết các danh mục đầu tư. Hiệu suất của công ty thường phản ánh tình hình kinh tế chung và thường có xu hướng tăng trưởng trong thời gian dài. Mặc dù nền kinh tế gặp nhiều biến động trong vài năm qua, Visa đã đáp ứng nhanh chóng sau giai đoạn suy thoái ban đầu do đại dịch và tiếp tục ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ. Trong quý 4 năm tài chính 2023 (kết thúc vào ngày 30 tháng 9), doanh thu của công ty đã tăng 11% và thu nhập trên một cổ phiếu (EPS) tăng 18% so với cùng kỳ năm ngoái.

Một phần nguyên nhân cho sự tăng trưởng này là do công ty đã phát triển các sáng kiến mạnh mẽ ngoài hoạt động xử lý thanh toán cốt lõi. Hệ thống thanh toán của Visa cho phép công ty thu một khoản phí nhỏ mỗi khi một chủ thẻ thực hiện giao dịch. Với 4,2 tỷ thẻ trên toàn cầu, Visa có nhiều giao dịch và doanh thu đáng kể.

Tuy nhiên, mức tăng trưởng cao nhất lại đến từ các nguồn khác, chẳng hạn như các hình thức thanh toán thay thế. Các hình thức này đã ghi nhận doanh thu tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái trong quý 4 tài chính. Các dịch vụ giá trị gia tăng, một sáng kiến tăng trưởng cao khác, đã ghi nhận doanh thu tăng 18%.

Visa dường như đã có mặt ở khắp mọi nơi, nhưng công ty vẫn tiếp tục mở rộng và thu hút khách hàng mới. Visa đã ký kết hợp tác thương mại với 500 công ty fintech mới trong quý 4, tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái. Số lượng người bán cũng đã tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái.

Mô hình kinh doanh của Visa có lợi thế vì chi phí hoạt động rất thấp. Điều này cho phép công ty tạo ra doanh thu cao mà không tăng đáng kể chi phí. Các chương trình tăng trưởng mới cũng không thâm dụng tài sản, giống như hoạt động truyền thống của công ty. Điều này đã dẫn đến tỷ suất lợi nhuận đáng kinh ngạc và không có đối thủ. Biên lợi nhuận ròng của Visa đã đạt 54% trong quý 4.

Giá cổ phiếu Visa đã tăng 24% trong năm nay, nhỉnh hơn một chút so với S&P 500. Công ty dự kiến sẽ tiếp tục vượt trội so với thị trường trong các năm tới và tiếp tục trả cổ tức đều đặn.

Nu Holdings: Tăng trưởng quy mô có lợi nhuận

Nu Holdings (NU) điều hành hoạt động ngân hàng ở Brazil. Tất cả hoạt động đều được số hóa với mức phí thấp và giao diện dễ sử dụng, giúp nhanh chóng thu hút thành viên mới. Trong quý 3 năm 2023 dương lịch, doanh thu của công ty đã tăng 53% so với cùng kỳ năm ngoái và thu nhập ròng tăng vọt từ 8 triệu USD trong năm ngoái lên 303 triệu USD trong năm nay. Đây là quý thứ năm liên tiếp công ty có thu nhập ròng dương.

Chiến lược của Nu là thu hút khách hàng mới thông qua một số sản phẩm có mức phí thấp, sau đó bán thêm và bán chéo để tăng doanh thu trên mỗi người dùng. Một trong những cách để đo lường tăng trưởng này là thông qua doanh thu trung bình trên mỗi người dùng đang hoạt động.  Con số này đã lần đầu tiên đạt 10 USD vào quý 3 năm 2023, tăng từ mức 7,90 USD cùng kỳ năm ngoái.

Điều khiến các nhà đầu tư ấn tượng hơn nữa là công ty đã làm được điều đó mà không làm tăng chi phí phục vụ tương ứng. Tình huống này được gọi là tăng trưởng quy mô có lợi nhuận, và nó dẫn đến một công ty cực kỳ hiệu quả có thể tạo ra doanh thu và lợi nhuận cao hơn cùng một lúc. Đây là một doanh nghiệp giống như Visa, ít thâm dụng tài sản, giúp tăng trưởng dài hạn và tạo ra giá trị cho cổ đông.

Với việc Nu là một ngân hàng, họ có số lượng tiền mặt lớn. Điều này có thể là một trong những yếu tố thu hút Buffett và nhóm đầu tư của ông vào Nu trước khi công ty niêm yết công khai lần đầu (IPO) vào tháng 12 năm 2021. Công ty đã chứng kiến động lực mạnh mẽ trong hoạt động kinh doanh tín dụng của mình, với lượng tiền gửi quý 3 tăng 26% so với cùng kỳ năm ngoái. Mặc dù các ngân hàng thường phải gánh chịu tỷ lệ vỡ nợ cao hơn trong môi trường lãi suất cao hơn, họ cũng có thể tận dụng các xu hướng này để tăng thu nhập lãi ròng và tỷ suất lợi nhuận. Biên lãi ròng của Nu đã tăng lên mức cao kỷ lục 18,8% trong quý 3.

Bank of America: Cổ phiếu ngân hàng yêu thích của Buffett

Trong khi Visa mang lại mức tăng trưởng đáng tin cậy và Nu mang lại mức tăng trưởng cao thì Bank of America (BAC) mang lại sự ổn định và mức cổ tức cao. Đây là những yếu tố quan trọng cho một danh mục đầu tư đa dạng.

Bank of America là ngân hàng lớn thứ hai của Mỹ tính theo tài sản. Mặc dù nổi tiếng với các sản phẩm dành cho người tiêu dùng, ngân hàng này cũng đang nắm giữ thị phần trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư. Trong quý 3 dương lịch, công ty đã thể hiện sức mạnh bất chấp những trở ngại vĩ mô.

Thu nhập ròng của ngân hàng tiêu dùng đã giảm 7% so với cùng kỳ năm ngoái và tiền gửi trung bình đã giảm 8%, phù hợp với xu hướng kinh tế. Tuy nhiên, họ cũng đã bổ sung thêm 200.000 tài khoản séc mới và hơn 1 triệu thẻ tín dụng. Trong lĩnh vực ngân hàng toàn cầu, công ty đã có thêm 1.900 khách hàng mới, với hạn mức cho vay kinh doanh tăng 26%. Thu nhập ròng của phân khúc này đã tăng 26%, góp phần giúp thu nhập ròng của toàn công ty tăng 10% so với cùng kỳ năm ngoái.

Cổ phiếu Bank of America đã giảm 7% trong năm nay do nhà đầu tư đang thận trọng với những cổ phiếu chịu nhiều ảnh hưởng bởi lãi suất. Ở mức giá này, cổ tức của Bank of America đang mang lại mức tỷ suất cao đến 3,1%.

Huân Hà-Theo fool