HSBC công bố mua lại 3 tỷ USD cổ phiếu và chia cổ tức

HSBC Holdings đã công bố mua lại số cổ phiếu trị giá 3 tỷ USD và nâng triển vọng thu nhập khi ngân hàng này cho thấy sự tiến bộ trong nỗ lực bảo vệ hoạt động kinh doanh của mình khỏi việc cắt giảm lãi suất trên toàn cầu, một tiến triển có thể ảnh hưởng đến doanh thu từ hoạt động cho vay.

Cổ phiếu HSBC (LSE:HSBA) đã tăng 4% tại London sau tin tức khi nhà đầu tư hài lòng với mức tăng trưởng lợi nhuận ổn định trong nửa đầu năm, thu nhập từ hoạt động quản lý tài sản tăng và khoản lỗ từ lĩnh vực bất động sản Trung Quốc thu hẹp.

Ngân hàng lớn nhất châu Âu cũng đặt ra mục tiêu mới cho lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình trung bình - mục tiêu hoạt động chính – trong phạm vi 14-16% vào năm 2025, bằng với ước tính của họ cho năm 2024.

HSBC, dự kiến ​​chào đón CEO mới Georges Elhedery vào tháng 9 sau khi Noel Quinn nghỉ hưu, cho biết họ đã thành công trong việc giảm mức độ nhạy cảm với việc cắt giảm lãi suất thông qua chiến lược bảo hiểm được gọi là hàng rào cơ cấu.

Việc lãi suất toàn cầu giảm 1 điểm phần trăm vào năm 2022 đã làm mất đi 7 tỷ USD doanh thu hàng năm của HSBC. Hiện tại, Quinn nói với các phóng viên rằng tác động đã giảm xuống mức 2,7 tỷ USD tính đến tháng 6.

Iain Pyle, một nhà quản lý danh mục đầu tư là cổ đông của HSBC, nói với Reuters: “Điều đáng chú ý đối với tôi là mức độ nhạy cảm với lãi suất đã giảm đi… Họ đã làm tốt khi lãi suất tăng nhưng kỳ vọng là điều đó sẽ đảo chiều nhanh chóng”.

Ông cho biết ngân hàng này được định giá tốt với tư cách là người cho vay chất lượng cao với tiềm năng tăng trưởng và các khoản phân phối cho cổ đông hấp dẫn.

Nhà phân tích Joe Dickerson của Jefferies cho biết thêm mục tiêu lợi nhuận mới và thu nhập đánh bại kỳ vọng của thị trường sẽ mang lại niềm tin cho nhà đầu tư.

Ngân hàng tập trung vào châu Á cho biết họ sẽ trả khoản cổ tức tạm thời 10 cent cho một cổ phiếu. Đây là khoản thanh toán thứ hai trong năm 2024 sau mức chi trả 31 cent được công bố vào quý trước.

Chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 3 tỷ USD đã được phê duyệt sau đợt mua lại trị giá 5 tỷ USD công bố vào đầu năm nay. Điều đó có nghĩa là ngân hàng sẽ trả cho các cổ đông tổng cộng 36 tỷ USD cổ tức và 18 tỷ USD mua lại cổ phiếu trong nhiệm kỳ CEO của Quinn.

Trong sáu tháng đầu năm nay, HSBC cho biết lợi nhuận trước thuế giảm 0,4% xuống 21,6 tỷ USD nhưng vẫn tốt hơn mức ước tính trung bình 20,5 tỷ USD của các nhà môi giới do HSBC tổng hợp.

Cổ phiếu HSBC tụt hậu so với các ngân hàng châu Âu trong nhiệm kỳ của Quinn

Số lượng khách hàng mới tăng, thua lỗ tại Trung Quốc thu hẹp

HSBC báo cáo số lượng khách hàng quốc tế tăng 8% lên 2,7 triệu trong thời gian từ tháng 1 đến tháng 6, với 345.000 tài khoản ngân hàng mới mở ở Hồng Kông.

Ngân hàng cũng chứng kiến ​​những dấu hiệu nhẹ nhõm khi phải đối mặt với nền kinh tế đang chậm lại và lĩnh vực bất động sản đang xấu đi ở Trung Quốc, sau khi ghi nhận khoản lỗ 3 tỷ USD trên thị trường này vào năm ngoái.

Danh mục cho vay của ngân hàng trong lĩnh vực bất động sản Trung Quốc thông qua trung tâm Hồng Kông đã giảm mạnh trong sáu tháng đầu năm - 1,5 tỷ USD hay khoảng 1/4 giá trị sổ sách - xuống còn 4,8 tỷ USD vào cuối tháng 6, do các khoản hoàn trả và khoanh nợ ròng.

Elhedery nói với các phóng viên trong một cuộc gọi hội nghị: “Chúng tôi không thể loại trừ bất kỳ khoản ECL (mất tín dụng dự kiến) bổ sung nào, nhưng chúng tôi tin rằng, nhìn chung, con số đó sẽ không bằng ECL mà chúng tôi đã ghi nhận trong năm 2023”.

Doanh thu tài sản từ tháng 1 đến tháng 6 đã tăng 12% so với cùng kỳ năm 2023 lên 4,3 tỷ USD nhờ thu nhập từ bộ phận ngân hàng tư nhân tăng 16%, cũng như các lĩnh vực khác như quản lý tài sản.

Doanh thu tại đơn vị ngân hàng đầu tư Thị trường và Ngân hàng Toàn cầu của HSBC tăng 5%, được hưởng lợi từ hoạt động kinh doanh cổ phiếu đi lên, phù hợp với xu hướng của các ngân hàng đồng cấp.

HSBC đã nâng dự báo thu nhập lãi ròng cho năm 2024 lên khoảng 43 tỷ USD từ mức ít nhất là 41 tỷ USD.

Ngân hàng cũng bổ nhiệm Jonathan Bingham làm CFO tạm thời của tập đoàn, có hiệu lực từ ngày 2 tháng 9.

Bingham, người đã gia nhập ngân hàng vào năm 2020 sau 20 năm làm việc tại công ty kế toán KPMG, sẽ giữ nhiệm vụ hiện tại của mình với tư cách là người kiểm soát tài chính toàn cầu, HSBC cho biết trong quá trình tiếp tục xác định một CFO thường trực.

Thông tin về thương vụ chia cổ tức 

Tên công ty: HSBC Holdings Plc 

Mã niêm yết: HSBA

Quốc gia: Anh

Lĩnh vực kinh doanh: Dịch vụ tài chính

Giá cổ phiếu niêm yết: 642,50 GBP/cổ phiếu (12/8/2024)

Ngày giao dịch không hưởng quyền: 15/8/2024

Ngày chia cổ tức: 27/9/2024

Cổ tức: 0,10 GBP/cổ phiếu

Tỷ suất lợi nhuận: 0,31% với tỷ lệ kí quỹ 1:20

Huân Hà-Theo reuters