Thị Trường Chứng Khoán Sụp Đổ? Chiến Lược Này Sẽ Là Phao Cứu Sinh Của Bạn!

Bạn không chắc liệu thị trường gấu có đang tiến gần đến với nền kinh tế? Bám sát chiến lược này có thể giúp bạn phòng ngừa trước kịch bản đó.

Những điểm chính

• Khi đầu tư theo chiến lược trung bình chi phí trên đồng USD, bạn dàn trải các giao dịch mua của mình trên thị trường chứng khoán theo thời gian.
• Nếu thị trường chứng khoán sụp đổ, bạn vẫn có thể mất tiền khi sử dụng chiến lược này, nhưng nhiều khả năng bạn sẽ mất ít hơn so với khi bạn đầu tư một lần ngay từ đầu.
• Sử dụng phương pháp đầu tư này có thể giúp bạn đầu tư nhất quán; tránh cố gắng chọn thời điểm đầu tư trên thị trường.

Trong thời điểm thị trường chứng khoán đang trong chu kỳ tăng giá, giá cổ phiếu của các loại chứng khoán khác nhau cũng đang đi lên, thì hoạt động đầu tư có vẻ dễ dàng và hấp dẫn. Không tính tới những vấn đề nghiêm trọng đối với một ngành hoặc một công ty cụ thể, hầu hết những thứ bạn mua vào đều sẽ tăng giá trị.

Nhưng tất cả những điều tốt đẹp đều phải kết thúc. Và cho dù là ngày mai, tuần sau hay năm sau, thị trường chứng khoán cũng có thể sụp đổ. Tuy nhiên, thị trường đổi hướng không có nghĩa là bạn nên ngừng đầu tư.

Thay vào đó, bạn nên thử thực hiện chiến lược đơn giản này.

Chiến lược trung bình chi phí theo đồng USD

Khi sử dụng chiến lược trung bình chi phí trên đồng USD, bạn đầu tư một số tiền được xác định trước vào một khoản đầu tư cụ thể trong một khoảng thời gian nhất định. Bạn sẽ giữ nhất quán hành vi này bất kể thị trường chứng khoán đang làm gì hay mức giá cổ phiếu tại thời điểm đó. Điều này sẽ dẫn đến việc bạn mua vào ở mức giá thấp hơn vào một số tháng và ở mức giá cao hơn vào các tháng khác.

Bảng dưới đây cho thấy việc đầu tư vào SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) 1.000 USD mỗi tháng với giá đóng cửa trong 12 tháng qua sẽ như thế nào.

Sử dụng chiến lược này, bạn sẽ đầu tư tổng cộng 12.000 USD và nhận được 31,84 cổ phiếu với giá trung bình là 376,88 USD. Trong 12 tháng qua, SPY đã tăng giá trị gần 100 USD một cổ phiếu. Nhưng nếu điều ngược lại xảy ra, tức nếu SPY giảm cùng mức, thì giá mua vào trung bình của bạn vẫn không đổi.

Chiến lược đầu tư trung bình chi phí theo đồng USD này thay thế cho cách đầu tư chỉ với một lần mua.

Nếu đầu tư với số tiền tương tự từ một năm trước, vào ngày 08/08/2020, thì 12.000 USD của bạn sẽ trị giá 15.449 USD. Nhưng nếu điều ngược lại xảy ra — bạn đầu tư 12.000 USD ở mức giá cao 430,92 USD và cổ phiếu quỹ này giảm mạnh 23% xuống còn 334,57 USD. Khi đó, giá trị khoản đầu tư của bạn sẽ giảm xuống còn 9.317 USD.

Sử dụng phương pháp đầu tư trung bình chi phí theo đồng USD, bạn vẫn sẽ mất tiền, nhưng ít hơn. Bởi vì chỉ một phần số cổ phiếu của bạn được mua ở mức giá cao hơn.

Nguyên lý hoạt động

Nếu có thể biết chính xác khi nào thị trường chứng khoán sẽ bước vào thị trường giá xuống, bạn hoàn toàn có thể chọn thời điểm bán chứng khoán của mình và tránh những tổn thất này. Và nếu biết khi nào thị trường sẽ phục hồi, bạn có thể lên kế hoạch mua lại cổ phiếu vào thời điểm này. Nhưng việc xác định thời điểm trên thị trường là rất khó. Thỉnh thoảng bạn có thể gặp may, nhưng phần lớn, đó chỉ là phỏng đoán.

Hoạt động hiệu quả bất kể thị trường sụp đổ

Loại chiến lược đầu tư này sẽ hoạt động hiệu quả bất kể trong thị trường gấu, thị trường đi ngang hay thị trường tăng giá. Nguyên nhân là vì bất ổn luôn ở quanh ta, bất kể là khi thị trường sắp hoặc đang sụp đổ. Quan trọng là, chiến lược này có thể giúp bạn giải tỏa tâm lý và chủ động đầu tư thay vì đứng ngoài cuộc chơi chỉ vì lo sợ thị trường sụp đổ.

Khi thị trường chứng khoán giảm 34% vào tháng 3/2020 do lo ngại về COVID-19, ai cũng đều lo lắng. Nhưng thay vì kéo dài, cú sụp đổ thị trường chứng khoán này đã phục hồi nhanh chóng; SPY hiện đã tăng hơn 200% — gấp đôi so với thời điểm đó.

Nếu bạn đang chờ đợi cơ hội hoàn hảo, bạn vẫn có thể giữ tiền mặt. Thay vào đó, nếu gắn kết với phương pháp đầu tư này, bạn sẽ rót tiền của mình từ từ vào thị trường chứng khoán trong một năm rưỡi qua và gặt hái tận hưởng phần nào mức tăng kể trên.

Khi đầu tư, bạn có thể sợ mua hoặc bán các khoản đầu tư của mình không đúng thời điểm, đó là điều bình thường. Nhưng nếu không được kiểm soát, những nỗi sợ hãi này có thể ngăn cản bạn kiếm lời trên thị trường chứng khoán. Một chiến lược đầu tư giúp bạn phát triển tính nhất quán trong bất kỳ chu kỳ thị trường nào có thể giúp ngăn chặn điều này.

Vân Anh — Theo fool.com