5 Mẹo Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư Cho Bạn

Khi thị trường chứng khoán bùng nổ, bất cứ lúc nào bạn cũng có thể bán cổ phiếu với giá không thấp hơn giá bạn đã mua vào. Tuy nhiên, không ai có thể biết được thị trường sẽ biến động lúc nào. Do đó, hãy đảm bảo duy trì một danh mục đầu tư đa dạng trong bất kỳ điều kiện thị trường nào.

Hãy lập một chiến lược đầu tư có khả năng giúp bạn tránh được thua lỗ trong thị trường con gấu (thị trường giá xuống). Để làm được điều đó, các nhà đầu tư đã áp dụng bài học về mua nhà trên thị trường bất động sản: “Vị trí, vị trí, và vị trí.” Nói một cách đơn giản: Đừng bao giờ bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ. Đây là luận điểm trọng tâm của khái niệm đa dạng hóa.

Dưới đây là lý do tại sao đa dạng hóa lại quan trọng đối với danh mục đầu tư và 5 cách giúp bạn đưa ra những lựa chọn thông minh để đa dạng danh mục của mình.

Đa dạng hóa là gì?

Đa dạng hóa là khẩu hiệu của nhiều nhà hoạch định tài chính, nhà quản lý quỹ và nhà đầu tư cá nhân. Đây là một chiến lược quản lý kết hợp các khoản đầu tư khác nhau trong cùng một danh mục đầu tư. Một danh mục với các khoản đầu tư đa dạng vào các loại chứng khoán khác nhau sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn và rủi ro thấp hơn.

5 cách giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa không phải là một khái niệm mới. Hãy thử ngồi lại để nhìn nhận về phản ứng của thị trường khi bắt đầu sụp đổ trong thời kỳ bong bóng dotcom và một lần nữa trong cuộc Đại suy thoái.

Đầu tư là một nghệ thuật, không phải là phản ứng vội vàng. Vì vậy, hãy thực hành đầu tư có kỷ luật với một danh mục đầu tư đa dạng trước khi việc đa dạng hóa trở thành một điều bức thiết. Khi bạn kịp “phản ứng” với thị trường, bạn đã phải hứng chịu 80% thiệt hại. Trên thị trường chứng khoán, tấn công là cách phòng thủ tốt nhất. Với một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tối đa và thời hạn đầu tư 5 năm, bạn có thể vượt qua hầu hết các cơn bão của thị trường chứng khoán.

Dưới đây là năm cách để giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình:

1. Bỏ trứng vào các giỏ khác nhau

Đầu tư chứng khoán có thể rất tuyệt vời. Tuy nhiên, đừng đổ tất cả vốn liếng của bạn vào một mã hoặc một lĩnh vực. Hãy tự tạo cho mình một quỹ tương hỗ ảo bằng cách đầu tư vào một số công ty bạn biết, bạn tin tưởng. Thậm chí lĩnh vực hoặc công ty này nên có liên quan đến cuộc sống hàng ngày của bạn.

Cổ phiếu không phải là kênh duy nhất. Bạn cũng có thể đầu tư vào hàng hóa, quỹ trao đổi (ETF) và quỹ đầu tư tín thác bất động sản (REIT). Đừng chỉ quanh quẩn trong ao nhà. Hãy vươn ra biển lớn. Bằng cách này, bạn có thể phân tán rủi ro và thu được lợi nhuận cao hơn.

Biết một công ty, hoặc sử dụng hàng hóa và dịch vụ của công ty đó, có thể là một cách tiếp cận lành mạnh và hữu ích. Tuy nhiên, đừng quá ôm đồm. Điều quan trọng là bạn phải quản lý được danh mục đầu tư của mình. Đừng đầu tư vào 100 hạng mục khác nhau khi bạn thực sự không có thời gian hoặc nguồn lực để quản lý chúng. Thay vào đó, hãy duy trì khoảng 20-30 khoản đầu tư khác nhau.

2. Đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc quỹ trái phiếu

Bạn có thể thêm quỹ chỉ số hoặc quỹ thu nhập cố định vào danh mục đầu tư của mình. Đầu tư vào chứng khoán nương theo các chỉ số khác nhau là một khoản đầu tư dài hạn tuyệt vời. Bằng cách đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định, bạn có thể bảo vệ danh mục đầu tư của mình trước sự biến động và bất ổn của thị trường. Các quỹ này cố gắng đạt được hiệu suất ngang với các chỉ số chung. Vì vậy, thay vì đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể, chúng phản ánh giá trị thị trường trái phiếu.

Các quỹ này thường chỉ phát sinh chi phí thấp. Đây là một điểm cộng nữa. Bạn chỉ cần bỏ ra chi phí quản lý và vận hành tối thiểu để điều hành các quỹ này.

Các quỹ chỉ số có nhược điểm là chúng được quản lý thụ động. Đầu tư thụ động nhìn chung không tốn kém. Tuy nhiên, nó có thể không tối ưu ở các thị trường kém hiệu quả. Quản lý chủ động có thể rất có lợi trong các thị trường có thu nhập cố định, đặc biệt là trong những thời kỳ kinh tế đầy thách thức.

3. Đừng bao giờ ngừng phát triển danh mục đầu tư
   

Hãy bơm tiền vào các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư một cách đều đặn. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư, hãy sử dụng phương pháp tính trung bình theo chi phí. Cách này giúp bạn “làm phẳng” các đỉnh và đáy do biến động thị trường tạo ra. Ý nghĩa của chiến lược này: Cắt giảm rủi ro đầu tư của bạn bằng cách đầu tư cùng một số tiền vào một danh mục chứng khoán cụ thể trong các khoảng thời gian khác nhau. Nói cách khác, với cùng một số tiền, bạn sẽ mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao.

4. Biết khi nào nên thoát ra

Mua và nắm giữ và trung bình hóa chi phí đầu tư là những chiến lược hợp lý. Ngay cả khi bạn đã “cài” chế độ lái tự động cho các khoản đầu tư của mình, bạn vẫn nên để ý đến các tác động khác.

Hãy luôn cập nhật các khoản đầu tư của bạn và bám sát bất kỳ thay đổi nào trong thị trường. Bạn cần biết điều gì đang xảy ra với các công ty mà bạn đầu tư vào. Bằng cách đó, bạn cũng có thể biết được thời điểm để cắt lỗ, bán và chuyển sang các khoản đầu tư khác.

5. Theo dõi cẩn thận các khoản phí hoa hồng

Dù bạn không phải là người trực tiếp giao dịch, bạn vẫn cần biết bạn trả các khoản phí để thu được gì. Có một số công ty tính phí hàng tháng. Một số công ty lại tính phí trên mỗi giao dịch. Những loại phí này chắc chắn sẽ được cộng dồn và ăn mòn vốn liếng của bạn.

Cần nắm được những khoản phí bạn đang phải trả và những gì bạn nhận được từ đó. Hãy nhớ rằng, sự lựa chọn rẻ nhất không phải lúc nào cũng tốt nhất. Hãy cập nhật bất kỳ thay đổi nào đối với các khoản phí bạn đang phải trả.

Kết luận

Bạn có thể tìm thấy niềm vui từ đầu tư. Đầu tư có thể mang lại cho bạn những bài học, thông tin bổ ích và lợi nhuận. Bằng cách thực hiện một cách tiếp cận có kỷ luật và sử dụng các chiến lược đa dạng hóa, mua và nắm giữ và tính trung bình hóa chi phí đầu tư, các khoản đầu tư của bạn có thể sinh lãi ngay cả trong thời điểm tồi tệ nhất.

Thu Trang — Theo Investopedia