3 Mẹo Đầu Tư Cổ Phiếu Trả Cổ Tức Giúp Bạn Làm Giàu

Hãy nâng cấp hoạt động đầu tư cổ phiếu của bạn với các chiến lược hiệu quả dưới đây.

Các điểm chính

• Nhà đầu tư nên hiểu tỷ lệ thanh toán là gì.
• Quý tộc Cổ tức là một nơi tuyệt vời để tìm kiếm đầu tư.
• Tránh các cổ phiếu hàng hóa và cổ phiếu chu kỳ.

Với lãi suất đang ở mức thấp nhất trong lịch sử, các nhà đầu tư định hướng thu nhập có thể khó tìm được các khoản đầu tư có khả năng sinh lời cao cho danh mục của mình. Trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ kỳ hạn 10 năm hiện chỉ trả lợi suất hơn 1% một năm. Quỹ chỉ số S&P 500 cũng chỉ mang lại tỷ suất cổ tức 1,3%. Cả hai khoản thanh toán này đều đang bằng hoặc gần mức thấp nhất trong lịch sử.

Vậy nhà đầu tư nào muốn tăng lợi suất danh mục đầu tư của mình thì phải làm gì? Sau đây là ba lời khuyên dành cho bất kỳ ai đang tìm mua cổ phiếu trả cổ tức để giúp cải thiện cơ hội thành công của bạn.

1. Hiểu tỷ lệ thanh toán

Một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược đầu tư cổ tức có lợi suất cao nào là đánh giá liệu khả năng chi trả cổ tức của công ty có bền vững trong hiện tại và tương lai hay không. Cách dễ nhất để làm điều này là tính tỷ lệ chi trả cổ tức của cổ phiếu. Tỷ lệ chi trả là tỷ lệ phần trăm thu nhập một công ty sử dụng để trả cổ tức mỗi năm cho các cổ đông và có thể được tính bằng một công thức đơn giản:

Tỷ lệ chi trả cổ tức = Tổng chi trả cổ tức hàng năm / Thu nhập hàng năm  

Nếu tỷ lệ chi trả cổ tức của một cổ phiếu cao hơn 100% thì điều đó có nghĩa là công ty hiện đang trả cổ tức nhiều hơn số tiền kiếm được mỗi năm. Đây là một khoản cổ tức không bền vững trừ khi bạn tin rằng thu nhập có thể tăng cao hơn mức trong quá khứ. Nếu tỷ lệ chi trả cổ tức thấp hơn 100% thì điều đó cho thấy công ty có khả năng trả cổ tức cao hơn nhiều cho các cổ đông nếu muốn.

Một ví dụ tiêu cực điển hình là Boeing (NYSE: BA). Trong năm 2019, công ty đã trả mức cổ tức 8,19 USD cho mỗi cổ phiếu. Vào đầu năm 2020, khi cổ phiếu giảm mạnh xuống dưới ngưỡng 150 USD do lo ngại về COVID-19 và hậu quả của vụ bê bối 737-MAX, tỷ suất cổ tức của Boeing đã tăng vọt. Tuy nhiên, công ty đã thua lỗ liên tục kể từ đó, khiến ban lãnh đạo phải ngừng trả cổ tức, bỏ rơi các nhà đầu tư định hướng thu nhập.

2.  Nhắm đến tăng trưởng cổ tức

Nếu bạn gặp khó khăn trong việc xác định các khoản đầu tư với tỷ suất cổ tức cao ở thời điểm hiện tại, tìm kiếm các cổ phiếu có lịch sử tăng chi trả cổ tức hoặc có kế hoạch tăng chi trả cổ tức trong tương lai sẽ là một chiến lược khôn ngoan.

Các công ty thuộc S&P 500 đã tăng cổ tức hàng năm trong ít nhất 25 năm được gọi là Quý tộc Cổ tức. Nhóm công ty này là một nơi tuyệt vời để săn lùng các cổ phiếu có tiềm năng tăng mức chi trả cổ tức của họ một cách ổn định trong tương lai. 

Ví dụ, Coca-Cola (NYSE: KO) chỉ trả cho các nhà đầu tư 0,01 USD cổ tức cho mỗi cổ phiếu (đã điều chỉnh theo các đợt phân tách cổ phiếu) vào đầu những năm 80, nhưng sau một vài thập kỷ tăng trưởng ổn định, công ty hiện trả cho các nhà đầu tư 1,64 USD cổ tức cho mỗi cổ phiếu, tương đương với tỷ suất cổ tức 3,82% tính theo giá cổ phiếu ở thời điểm hiện tại. Tìm kiếm những cổ phiếu có thành tích tăng cổ tức mạnh mẽ như Coca-Cola là một cách tuyệt vời để tối ưu hóa chiến lược đầu tư cổ tức của bạn.

3. Tránh một số ngành nhất định

Không phải tất cả cổ tức đều được tạo ra như nhau. Đôi khi các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao ở thời điểm hiện tại là không bền vững hoặc có nguy cơ biến mất do lĩnh vực hoạt động của doanh nghiệp. Hai nhóm cổ phiếu các nhà đầu tư cá nhân nên tránh xa là cổ phiếu chu kỳ và cổ phiếu hàng hóa.

Chu kỳ

Các doanh nghiệp theo chu kỳ là các công ty bị ảnh hưởng bởi chu kỳ kinh doanh của nền kinh tế (hoạt động tốt trong thời điểm kinh tế tốt, nhưng không tốt khi nền kinh tế thua lỗ). Vì chu kỳ kinh doanh cực kỳ khó dự đoán, mua một cổ phiếu trong một ngành có tính chu kỳ sẽ rủi ro hơn so với mua một cổ phiếu không có tính chu kỳ.

Một ví dụ về một công ty hoạt động không theo chu kỳ là người bạn của chúng ta ở trên, Coca-Cola. Bất kể môi trường kinh tế như thế nào, mọi người dường như cũng vẫn thích đồ uống có đường. Điều này giúp cho hoạt động kinh doanh của Coke dễ đoán hơn nhiều so với các công ty hàng tiêu dùng không thiết yếu như ô tô mới hoặc hàng xa xỉ.

Hàng hóa

Công ty hàng hóa là những công ty có hoạt động kinh doanh phụ thuộc vào giá cả hàng hóa. Ví dụ, một công ty chuyên khai thác và bán vàng như Barrick Gold (NYSE: GOLD) có thể thấy lợi nhuận của mình giảm xuống nếu giá vàng sụt giảm. Điều này khiến cho các doanh nghiệp kinh doanh theo hướng hàng hóa rất khó dự đoán. Do đó, nhà đầu tư rất khó nhìn thấy giá trị thực của khoản chi trả cổ tức hiện tại của công ty.

Kết luận

Đầu tư cổ tức, giống như tất cả các hình thức đầu tư khác, đòi hỏi sự kiên nhẫn và kỷ luật. Nhưng nếu bạn hiểu tỷ lệ chi trả là gì, tập trung vào tăng trưởng và tránh các cổ phiếu hàng hóa và cổ phiếu chu kỳ, bạn sẽ thành công xây dựng cho mình một danh mục cổ phiếu trả cổ tức bền vững.

Huân Hà - Theo Fool

Đọc thêm: Amazon Có Đang Cố Tối Đa Hoá Lợi Nhuận Bằng Mọi Giá?