Một số thông tin cơ bản về phí Swap

Phí Swap hay còn gọi là phí qua đêm là mức phí mà bạn sẽ phải trả hoặc được nhận nếu giữ lệnh giao dịch qua đêm. Nhưng bản chất của phí Swap chính là sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền tệ trong một cặp giao dịch. Lý do xuất hiện phí Swap, là bởi lãi suất giữa các quốc gia khác nhau nên chênh lệch về lãi suất của các đồng tiền cũng khác nhau.

Một số đặc điểm của phí qua đêm Swap:

• Phí Swap là một loại phí đặc biệt, vì không phải lúc nào bạn cũng phải nộp phí này, có nhiều lúc còn được hưởng lợi khi phí Swap dương.
• Phí Swap chỉ được áp dụng khi bạn giữ nguyên lệnh qua đêm. Còn nếu bạn chốt lệnh ngay trong ngày, bạn sẽ không mất phí.
• Phí Swap có chu kỳ là T+2. Ví dụ, nếu như bạn mở giao dịch ở đêm thứ Tư qua đêm thứ Năm thì ngày thanh toán sẽ chuyển sang thứ Sáu và thứ Bảy,
• Vào thứ 4 hàng tuần, phí Swap sẽ tăng cao gấp 3 lần. Lý do là bởi thị trường forex sẽ nghỉ thứ Bảy và Chủ Nhật nên phải chuyển sang thứ Hai, chính vì thế phí swap của ngày thứ Tư sẽ tăng gấp 3 lần bình thường để bù cho hai ngày nghỉ.
• Mỗi cặp tiền tệ có phí swap khác nhau, được tính riêng, dựa trên khối lượng tiêu chuẩn là 1 lot.
• Một số cặp tiền có thể giá trị Swap âm (hoặc dương) ở cả vị thế mua lẫn bán.

Bạn có thể tìm hiểu phí Swap qua một ví dụ sau đây:

Giả sử các bạn mở lệnh mua 1 lot trên cặp USD/CAD với tỷ giá là 1.09123. Nó đồng nghĩa với việc dùng CAD để mua USD. Bạn sẽ cần có 109,123 CAD để mua 100,000 USD. Nhưng bạn không sở hữu CAD, nên sàn (thực chất là ngân hàng Canada) sẽ cho bạn vay 109,123 CAD để mua 100,000 USD. Sau đó, sàn lại giúp bạn gửi 100,000 USD vào ngân hàng Mỹ. ⇒ Nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ trả lãi cho đồng CAD đã vay, đồng thời cũng nhận được lãi suất từ lượng USD đã gửi vào ngân hàng Mỹ. Nếu lãi suất USD > lãi suất CAD, bạn sẽ được hưởng khoản chênh lệch. Ngược lại, nếu lãi suất USD < lãi suất CAD, bạn sẽ phải trả một khoản phí chính bằng khoảnh chênh lệnh này (được gọi là phí Swap).

Như đã tìm hiểu về phí Swap là gì, có thể thấy khoản phí này không phải lúc nào bạn cũng mất tiền – mà đôi khi còn có lợi vì nó. Các bạn có thể tận dụng các yếu tố như: chọn cặp tiền tệ có tỷ lệ swap lớn và có tỷ lệ dương; giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần để tận dụng khoản phí này.

Lưu ý, các cặp tiền tệ có tỷ lệ swap cao thường là những cặp ngoại lai exotic vì chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền là rất lớn. Nhưng khi lựa chọn giao dịch các cặp này, các bạn phải chấp nhận rằng nó có chênh lệch spread lớn, nên các bạn phải cân nhắc và cẩn thận với vấn đề này.

Nếu bạn là trader có lối chơi lướt sóng, bạn có thể không cần quan tâm đến phí Swap vì lệnh giao dịch của bạn thường được mở/đóng trong ngày. Nhưng nếu bạn thích chơi giữ lệnh dài ngày hoặc vài tuần cần phải đặc biệt chú ý đến phí swap. Mặc dù, hiện nay hầu hết các sàn forex sẽ tính sẵn phí Swap và luôn hiển thị khi bạn thực hiện giao dịch. Tuy nhiên, việc nắm rõ bản chất phí Swap là gì và cách thức hoạt động của phí swap sẽ giúp bạn quản lý nguồn vốn một cách hiệu quả.

Hoa Nguyễn