Cách Xác Định Và Tránh Lừa Đảo Trong Thị Trường Forex

Thị trường forex là nơi diễn ra hoạt động tài chính lớn nhất thế giới, hơn 5 nghìn tỷ đô la giao dịch mỗi ngày, suốt 24h và 5 ngày một tuần. 

Cách Xác Định Và Tránh Lừa Đảo Trong Thị Trường Forex

Sự dễ dàng tiếp cận của thị trường forex

Thị trường ngoại hối (forex) chưa bao giờ dễ dàng tiếp cận đến thế ở hiện tại. Chỉ cần một cú nhấp chuột, bạn có thể giao dịch theo hướng các đồng Euro, bảng Anh, yên Nhật, đô la Mỹ hay thậm chí là đồng Rúp của Nga! Bạn có thể giao dịch hàng trăm cặp tiền tệ và chọn ra những cặp mình quan tâm nhất.

Tuy nhiên, dù lợi nhuận từ giao dịch Forex có vẻ hấp dẫn, nhưng thực tế là chẳng có tiền nào là dễ kiếm. Bạn cần có kiến thức nền tảng tốt, một tài khoản giao dịch với mức vốn phù hợp và hiểu biết về các kỹ thuật quản lý rủi ro. Đáng tiếc, có nhiều kẻ gian đã và đang cố lừa đảo qua các trò gian lận ngoại hối – forex scam. Những cạm bẫy sẽ còn tồn tại miễn là thị trường ngoại hối còn tồn tại. Dù hệ thống giao dịch forex vẫn đang phát triển, nhưng những kẻ lừa đảo luôn rình rập đâu đó và cố gắng ăn cắp tiền của bạn.

Liệu có giải pháp nào cho vấn đề này?

Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo trong thị trường forex!

Lừa đảo đầu tư có nhiều hình thức khác nhau. Một số trò lừa đảo thậm chí còn được đặt theo tên của người tạo ra chúng - chẳng hạn như một hệ thống Ponzi, được đặt theo tên của Charles Ponzi khét tiếng. Những kẻ lừa đảo ngoại hối có xu hướng nhắm mục tiêu vào những người mới bắt đầu hoặc những nhà giao dịch chưa có kiến thức đầy đủ. Cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân là học cách giao dịch Forex cẩn thận trước khi tham gia thị trường.

Những trò lừa đảo ngoại hối thường có xu hướng quảng cáo những "cơ hội đầu tư quá tốt để trở thành sự thật" nhằm thuyết phục bạn rót tiền. Khi bạn thiếu kinh nghiệm giao dịch, những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng khai thác sự lạc quan, nỗi sợ hãi và sự thiếu hiểu biết của bạn. Tìm hiểu thị trường một cách cẩn trọng giúp bạn khó trở thành mục tiêu các trò lừa gạt. 

Làm thế nào để phát hiện scam

Điểm chung nhất của một kẻ lừa đảo Forex là đảm bảo lợi nhuận lớn bất thường với ít hoặc không có rủi ro tài chính. Đầu tiên: không có gì gọi là đảm bảo 100%. Nếu có, không có chuyện sẽ có trader chia sẻ với những người chơi khác trên thị trường. Một số ưu đãi nghe có vẻ rất hấp dẫn; đặc biệt là đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu. Nhưng "mật ngọt chết ruồi". Nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì khả năng cao là đúng như vậy.

Nguyên tắc tránh bị lừa đảo

Dưới đây là một số quy tắc đơn giản cần tuân theo để tránh những kẻ lừa đảo:

• Giữ tinh thần cảnh giác và không chạy theo những lời hứa suông
• Đặc biệt cảnh giác với những phần mềm tuyên bố đã tìm ra 'công thức bí mật'
• Không cài đặt bất kỳ chương trình nào cho đến khi bạn chắc chắn sẽ không làm hỏng máy tính của bạn

Một điểm thường gặp khác là những kẻ lừa đảo không bao giờ đăng ký với bất kỳ cơ quan quản lý nào. Hãy nhớ rằng - các nhà môi giới chân chính luôn cung cấp bằng chứng về tính hợp pháp của họ. Nếu bạn nghi ngờ rằng một nhà môi giới ngoại hối đang nói dối về tình trạng đăng ký hoạt động của họ, bạn có thể liên hệ với cơ quan quản lý có quyền hạn, có thể cung cấp danh sách các công ty mà cơ quan này quản lý và danh sách các trường hợp bị cấm. Điều này sẽ giúp bạn nhận biết đâu là những nhà môi giới ngoại hối cần tránh.

Cách Xác Định Và Tránh Lừa Đảo Trong Thị Trường Forex

Ba kiểu lừa đảo ngoại hối chính cần tránh

Những người tham gia vào các vụ lừa đảo ngoại hối, lừa đảo tiền và lừa đảo giao dịch nói chung luôn cố gắng tìm ra những cú lừa mới và sáng tạo để lợi dụng các nhà giao dịch mới. Tuy nhiên, có ba loại lừa đảo ngoại hối chính mà mọi người thường trở thành nạn nhân. Dưới đây chúng tôi sẽ giải thích cách thức hoạt động của từng loại nhằm trang bị cơ sở kiến thức vững chắc cho bạn để dễ dàng tránh scam hơn. 

1) Scam dưới dạng Robot Forex

Robot ngoại hối là chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán hoặc dòng mã máy tính làm tín hiệu kỹ thuật để mở và đóng giao dịch. Một số scam dưới dạng robot forex cần tránh như sau:

1. Những tuyên ngôn quảng cáo không thực tế. Người thiết kế lên một robot Forex 'bán' cho bạn ‘giấc mộng’ về những gì công cụ có thể làm cho bạn, nhưng không có số liệu cụ thể để nói lên điều đó.
2. Một số robot ngoại hối được quảng cáo mang lại tỷ suất sinh lời hơn 4.000% chỉ trong vài năm. Điều này có vẻ tuyệt vời, nhưng ta phải cẩn trọng xem lại các số liệu thống kê.
3. Nhiều robot ngoại hối sử dụng hệ thống scalping giao dịch với tỷ suất sinh lời rất nhỏ, thường đi kèm với tỷ lệ giao dịch thành công cao và có thể thổi phồng kết quả trong điều kiện thị trường hỗ trợ. Tuy nhiên, nếu điều kiện thị trường thay đổi và hệ thống thua nhiều hơn trong mỗi giao dịch lỗ so với lợi nhuận thu về từ các giao dịch lãi, thì chỉ một vài giao dịch thua cũng để xóa sạch bất kỳ khoản lợi nhuận tích lũy nào.
4. Một số robot Forex cho thấy những số liệu kết quả giao dịch cực kỳ tốt khi giao dịch với các nhà môi giới không được kiểm soát chưa ai từng nghe đến. Trong trường hợp này, số liệu có thể tốt nếu xét theo spread liên ngân hàng của các broker này, nhưng nếu mở tài khoản với họ, spread và hoa hồng mà bạn phải chịu sẽ lớn hơn, do đó lợi nhuận bạn có thể thu về bị cắt bớt đáng kể.

2) Scam dưới dạng bán tín hiệu giao dịch

Người bán tín hiệu ngoại hối là những cá nhân có và muốn bán các ý tưởng giao dịch, thường bao gồm một cặp tiền tệ, hướng, giá vào lệnh, giá cắt lỗ và giá mục tiêu. Bạn cần chú ý nhiều điều để không trở thành nạn nhân của những vụ scam dưới dạng bán tín hiệu giao dịch:

1. Phí đăng ký: Nhiều bên bán cho bạn thấy những số liệu giao dịch đáng kinh ngạc mà không có chứng cứ xác minh nào. Để mua những tín hiệu/ý tưởng này, bạn thường phải trả phí đăng ký cao, hoặc ban đầu phí thấp nhưng bị dùng các thông tin về tài khoản ngân hàng để ăn cắp tiền. 
2. Tín hiệu ràng buộc theo nhà môi giới: Một số người bán cung cấp cho bạn các tín hiệu, nhưng chỉ khi bạn giao dịch với một nhà môi giới cụ thể. Điều này có nghĩa là có thể những người này nhận được hoa hồng từ nhà môi giới đó, vì vậy có khả năng họ có động cơ để gửi cho bạn những tín hiệu giao dịch bất kỳ bất kể cơ hội thắng hay thua. 
3. Kết quả giao dịch chưa được xác minh: Ai cũng nói rằng các tín hiệu ngoại hối mà họ bán đã tạo ra tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao nhưng nếu họ không thể cho bạn thấy lịch sử giao dịch đã được xác minh, điều đó có nghĩa là họ không tự giao dịch các tín hiệu này, một tín hiệu cảnh báo rất rõ ràng.

3) Scam dưới dạng đầu tư giả

Hiện có nhiều quảng cáo về giao dịch ngoại hối phony, hay đầu tư vào các quỹ forex giả. Về bản chất, một câu quảng cáo bóng bẩy, hay một đại lý sẽ chào bán với bạn một quỹ giao dịch forex ma, một bộ kết quả giao dịch chưa được xác minh. Tất cả những gì bạn cần làm là gửi tiền cho họ và ngồi chờ lợi nhuận chảy về túi.

Dĩ nhiên, nhiều người đã chứng kiến tiền của mình một đi không trở về. Công ty mà bạn đầu tư trả lời họ chưa từng biết rằng bạn đã rót tiền, hay chưa hề nhận đồng nào từ bạn. Dạng scam giao dịch ngoại hối này cũng giống với nhiều trò lừa đảo tiền khác.

Một kịch bản khác là những đại lý này mở tài khoản cho bạn, thường với danh nghĩa là nhà môi giới không đăng ký hoạt động với bất kỳ nhà quản lý nào. Tuy nhiên, sau một hoặc hai giao dịch, bạn hoàn toàn bị cháy tài khoản. Trong khi họ đổ lỗi do thị trường biến động, thực tế là tiền đã chảy hết về túi công ty môi giới của họ. Hơn thế, vì không có cơ quan nào quản lý, bạn rất khó đòi lại tiền của mình.

Cách Xác Định Và Tránh Lừa Đảo Trong Thị Trường Forex

Tại sao nên tự mình nghiên cứu để tránh scam

Vì giao dịch ngoại hối luôn đi kèm với rủi ro, thua lỗ là không thể tránh khỏi. Các nhà đầu cơ cá nhân hầu như luôn thiếu vốn để giao dịch, có thể mắc các chứng nghiện cờ bạc và sử dụng đòn bẩy không đúng cách. Về bản chất, bất kỳ nhà đầu cơ nào giao dịch mà không có kỹ năng cũng đều là đánh bạc.

Công bằng mà nói, đã có nhiều báo cáo mất tiền cho nhà môi giới vì giao dịch không đúng cách, chứ không phải là do lừa đảo. Nếu trader thiếu kinh nghiệm dành thời gian phát triển một phương pháp giao dịch phù hợp, họ sẽ trở nên hoàn thiện nhanh hơn nhiều và có thể sẽ tránh được hoàn toàn những kẻ lừa đảo Forex, vì họ sẽ có hiểu biết tốt hơn về những rủi ro tiềm ẩn và những gì cần tránh.

Ba dấu hiệu của Scam dưới dạng đầu tư giả

1) Hệ thống giao dịch và Kho tài liệu hướng dẫn không đáng tin cậy

Có rất nhiều kẻ lừa đảo bán hệ thống và kho tài liệu giao dịch. Khi bạn yêu cầu họ cung cấp bất kỳ bằng chứng nào về lịch sử giao dịch của họ, họ lảng tránh câu hỏi của bạn. Cũng có nhiều nhà giao dịch sẽ cung cấp hệ thống mà không có phòng giao dịch hoặc bất kỳ dịch vụ nào. Những kẻ lừa đảo kiểu này đôi khi được gọi là "những tay buôn dầu rắn". "Dầu rắn" là thuật ngữ mà các nhà giao dịch sử dụng cho các nhà giao dịch giả mạo và hệ thống giao dịch không có bằng chứng hợp lệ về lịch sử giao dịch của họ.

2) Email spam yêu cầu thông tin cá nhân

Nhiều kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, chẳng hạn như:

1. Tên đầy đủ 
2. Số điện thoại
3. Địa chỉ nhà

Đừng tiết lộ thông tin cá nhân của bạn cho người mà bạn không hoàn toàn tin tưởng. Hãy nghi ngờ những nhà môi giới không cung cấp cho bạn một cảnh báo rủi ro bằng văn bản. Ngay cả khi họ làm vậy, hãy đọc kỹ cảnh báo rủi ro đó, vì câu chữ bên trong có thể ẩn chứa thông tin mờ ám.

3) Không có thông tin cụ thể

Đừng bao giờ làm việc với những bên từ chối cung cấp cho bạn thông tin lý lịch của họ, bao gồm nhà môi giới, trader, bên đào tạo, hay nhà quản lý quỹ. Hãy luôn kiểm tra nhanh xem cá nhân hay công ty đó có hoạt động hợp pháp hay không.

Theo Tạp chí New York, một cậu bé đến từ Queens, thành phố New York, Mỹ đã kiếm được hàng chục triệu đô la nhờ giao dịch cổ phiếu trong giờ nghỉ trưa tại trường trung học Stuyvesant. Thực tế, hóa ra cậu bé này chưa bao giờ kiếm được bất kỳ khoản tiền nào, và tất cả lợi nhuận đó chỉ là trong một tài khoản giao dịch ảo.

Cách Xác Định Và Tránh Lừa Đảo Trong Thị Trường Forex

Làm thế nào để tránh scam

Cách tốt nhất để tránh scam trong giao dịch là kiên nhẫn và cẩn trọng. Đừng vội vàng quyết định, luôn cẩn thận đánh giá tất cả những ưu và khuyết điểm. Tìm kiếm một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, nhưng bạn sẽ có lợi về lâu dài nếu đầu tư thời gian. Bước đầu tiên bạn nên làm khi gặp một nhà môi giới hoặc đại lý ngoại hối là google tên doanh nghiệp của họ.

Tìm kiếm đánh giá của khách hàng trên các trang web uy tín. Nếu không có hoặc những đánh giá này nghe có vẻ giả, bạn nên tránh xa nhà cung cấp dịch vụ đó. Ngoài ra, bạn có thể tìm kiếm các bài cảnh báo lừa đảo và xem liệu nhà môi giới ngoại hối có đáng tin cậy như đã tuyên bố hay không. Ngoài ra, đừng quên tìm hiểu xem liệu nhà môi giới này có phải đối mặt với bất kỳ hành động pháp lý nào chống lại hay không.

Hướng hành động cụ thể

Ví dụ, bạn có thể:

• Truy cập các diễn đàn Forex và xem liệu có bất kỳ khiếu nại nào liên quan đến rút tiền hay không và nếu có:
• Liên hệ với người dùng đã đăng khiếu nại và hỏi thêm chi tiết.

Có thể lỗi là do người dùng hoặc có nhầm lẫn đâu đó, nhưng hỏi cũng không mất gì. Cẩn trọng kiểm tra thông tin sẽ giảm thiểu rủi ro cho bạn.

Tránh xa những cơ hội có vẻ quá tốt để trở thành sự thật

Kiếm tiền dễ dàng? Không đời nào! Đừng tin bất cứ ai nói với bạn rằng kiếm tiền dễ dàng với những thứ như ''lợi nhuận 20% ​​mỗi tháng''. Những quảng cáo này hoàn toàn vô nghĩa, bởi vì giao dịch Forex & CFD (hợp đồng chênh lệch) đòi hỏi rất nhiều thời gian sàng lọc, học hỏi, sự kiên nhẫn và trí thông minh để thu về lợi nhuận Không có tiền nào là dễ kiếm. Nhưng nếu bạn dành thời gian và học cách giao dịch đúng cách, bạn có thể có thêm một nguồn thu nhập bổ sung.

Các bước tiếp theo bạn có thể thực hiện để bảo vệ bản thân

So sánh quy định của cơ quan quản lý với các điều khoản trên trang web của nhà môi giới để tìm ra những điểm mâu thuẫn và bất thường trong các điều khoản của họ. Nếu bạn không tin tưởng vào phán đoán của chính mình, hoặc đơn giản là không có thời gian, hãy nhớ đến lời khuyên của một cố vấn tài chính có giấy phép hoạt động.

Ngoài ra, bạn có thể xem giấy phép đăng ký kinh doanh trước khi đăng ký tài khoản giao dịch với nhà môi giới. Đừng quên đọc qua những lưu ý được viết dưới dạng các dòng chữ nhỏ trên trang web khi khi mở tài khoản. Đôi khi những kẻ lừa đảo sử dụng chính những khoản ưu đãi thưởng để chống lại trader khi họ muốn rút tiền.

Đừng quên rằng khi bắt đầu giao dịch bằng tiền thật, hãy luôn bắt đầu với số tiền nhỏ trong thời gian ngắn, sau đó thử rút tiền. Nếu mọi thứ diễn ra suôn sẻ, sẽ an toàn hơn nếu bạn muốn tăng vốn. Có cung cấp tài khoản demo hay không cũng là một dấu hiệu cho thấy nhà môi giới tốt hay xấu. Nếu bạn không được cung cấp tùy chọn này hoặc không được khuyến khích giao dịch demo, thì đây là dấu hiệu mạnh mẽ cho thấy nhà môi giới đó lừa đảo.

Cách Xác Định Và Tránh Lừa Đảo Trong Thị Trường Forex

Các câu hỏi cần đặt ra để tránh scam

Hãy nhớ rằng bạn có quyền đặt câu hỏi. Một vài câu hỏi thích hợp có thể giúp bạn xác định xem mình đang giao dịch với một nhà môi giới đáng tin cậy hay một kẻ lừa đảo. Đảm bảo rằng bạn hiểu về các quyền của mình, nghiên cứu các địa chỉ liên hệ và kiểm tra thông tin đăng ký và nền tảng kinh doanh của công ty.

Hãy nhớ rằng tất cả thông tin bạn nhận được từ một nhà môi giới phải ở dạng văn bản. Đừng bao giờ tin tưởng vào những lời hứa được đưa ra trong các cuộc trò chuyện điện thoại hoặc trao đổi bằng miệng.

Hãy tự hỏi bản thân những câu hỏi sau:

• Bạn có thể làm gì khi nhận ra những ưu đãi của nhà môi giới không dành cho bạn?
• Hợp đồng ràng buộc như thế nào?
• Dịch vụ khách hàng có dễ tiếp cận?
• Bạn có thể liên hệ với nhà môi giới qua điện thoại, Skype hoặc email không?
• Họ có công khai một địa chỉ thực không?
• Họ có sử dụng tên thật không?
• Họ có phải là một công ty hoạt động dưới sự quản lý của một cơ quan có thẩm quyền?
• Họ có thể cung cấp lịch sử hoạt động không?

Kết lại

Để đảm bảo bạn không phải là nạn nhân của một trò lừa đảo, hãy luôn sử dụng một nhà môi giới hoạt động dưới sự quản lý của một cơ quan có thẩm quyền, có lịch sử hoạt động rõ ràng, có các đánh giá tốt trên mạnh và minh bạch 100% về phí và chính sách tuân thủ của họ.

Tiền luôn có nhiều cám dỗ. Đó là lý do bạn nên đảm bảo mình hiểu đầy đủ những yếu tố thực sự cần để thành công trong giao dịch tiền tệ; thay vì chạy theo những hệ thống kiếm tiền nhanh có thể khiến bạn gặp nhiều rủi ro.

Vân Anh — Theo Admiral Market