Với những cái bẫy tinh vi được những tay lừa đảo giăng ra, nhiều người đã bị lừa tiền tỉ khi đổ tiền vào đầu tư tài chính ở những sàn scam. Hằng năm, có hàng nghìn vụ lừa đảo bị tố cáo, trở thành nỗi ám ảnh đối với nhà đầu tư, nhất là nhà đầu tư mới. Vậy đâu là mẹo nhận biết và đâu là sàn giao dịch uy tín cho nhà đầu tư?

Những vụ lừa đảo chấn động trên thị trường tài chính

Trên thực tế, hành vi lừa đảo trong đầu tư tài chính vẫn diễn ra hằng ngày. Các sàn scam mọc lên như nấm và dùng rất nhiều hành vi tinh vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản từ nhà đầu tư. Chúng lợi dụng điểm yếu về kiến thức và kiến thức và đánh vào “bẫy lợi nhuận”  của nhà đầu tư để trục lợi, gây tổn thất lên đến hàng nghìn tỷ đồng. 

Chấn động nhất có lẽ là vụ lừa đảo của Công ty Liên Kết Việt. Năm 2018, Công ty Liên Kết Việt đã lừa đảo hàng nghìn nhà đầu tư với lời hứa về lãi suất cao lên tới 68%/năm từ giao dịch Forex. Công ty này đã thu hút được hơn 15.000 nhà đầu tư với số tiền lên tới hàng nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, thay vì đầu tư thực sự, ban lãnh đạo Liên Kết Việt đã sử dụng tiền của các nhà đầu tư để chi tiêu cá nhân và mở rộng hoạt động kinh doanh khác. Sau khi sự việc bị phát giác, nhiều nhà đầu tư đã tổ chức các cuộc biểu tình yêu cầu được hoàn lại tiền. Hành vi của công ty này bắt nguồn từ việc cung cấp hàng hóa và hứa hẹn lãi suất cực cao, lôi kéo hàng nghìn người tham gia.

Vụ lừa đảo lớn của sàn giao dịch tiền điện tử (crypto) scam ở Việt Nam được cho là vụ Amanah Finance. Vụ việc này diễn ra vào năm 2021-2022. Amanah Finance là một sàn giao dịch tiền điện tử mới thành lập, được quảng cáo với lời hứa lãi suất cao lên tới 50-100% mỗi năm. Sàn này đã thu hút hàng chục nghìn nhà đầu tư với tổng số tiền lên tới hàng nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, sau một thời gian hoạt động, Amanah Finance đã bất ngờ ngừng hoạt động và biến mất cùng với số tiền của các nhà đầu tư. Điều tra sau đó cho thấy, Amanah Finance chỉ là một sàn giao dịch "ma" hoàn toàn không có hoạt động đầu tư thực sự. Ban quản lý Amanah Finance đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường tiền điện tử để lừa đảo. Vụ việc này được xem là vụ lừa đảo lớn nhất từ trước đến nay trong lịch sử thị trường tiền điện tử tại Việt Nam, với số tiền thiệt hại ước tính lên tới hàng nghìn tỷ đồng. Sự việc này đã gây ra tổn thất rất lớn cho hàng chục nghìn nhà đầu tư và khiến nhiều người mất trắng. 

Trên đây chỉ là một số ví dụ chứng minh “muôn hình vạn trạng” hành vi lừa đảo mà các scam dùng để lừa đảo. Nhà đầu tư cần trang bị kiến thức chuyên môn và tỉnh táo, tránh việc thất thoát tài sản và ảnh hưởng đến tâm lý đầu tư về sau. 

Mẹo nhận biết các dấu hiệu sàn scam

Sàn scam thường hứa hẹn lãi suất cao bất thường

Các sàn giao dịch lừa đảo thường hứa hẹn về lợi nhuận cực kỳ cao và nhanh chóng, điều này thường không thể đạt được trong thị trường tài chính thực tế. Các từ khóa mà sàn scam dùng để “bẫy” nhà đầu tư là “lợi nhuận 100%” , “lời ngay trong một tuần” hoặc “đảm bảo không thua lỗ”, “cam kết không rủi ro”,... 

Ví dụ, Amanah Finance quảng cáo khả năng mang lại lợi nhuận 50-100% mỗi năm, gấp nhiều lần lãi suất của các kênh đầu tư khác. Điều này đã thu hút rất nhiều nhà đầu tư mới tham gia, đặc biệt là những người chưa có kinh nghiệm đầu tư.

Nên nhớ rằng, không có giao dịch hay khoản đầu tư nào không có rủi ro và không có kênh đầu tư nào có thể sinh lời nhanh và nhiều nếu không có sự phân tích và nhận định kỹ càng trước đó. Nếu một sàn giao dịch hứa hẹn về mức lợi nhuận không thực tế, đó có thể là dấu hiệu của một sàn scam. 

Sàn scam sẽ che dấu thông tin cơ bản và không rõ ràng phí giao dịch 

Để thuận tiện cho việc trốn tránh trách nhiệm, sàn scam thường không công khai thông tin chi tiết về công ty, bao gồm địa chỉ, thông tin liên lạc, và danh tính của những người điều hành. Họ có thể sử dụng tên giả hoặc địa chỉ không tồn tại để lừa nhà đầu tư, tệ hơn là lách luật tránh kiểm tra từ cơ quan chức năng. Một sàn giao dịch lừa đảo thường che giấu những thông tin này và chọn cách trả lời mập mờ khi được hỏi đến. 

Quan trọng hơn, sàn scam thường không có một mức phí giao dịch cụ thể và ổn định, đây chính là lỗ hổng để scammer lợi dụng “rút” tiền của nhà đầu tư dưới các hình thức như nạp hoặc rút lời càng nhiều càng mất mức phí càng cao hay mỗi loại giao dịch là một mức phí. 

Một điều nữa, sàn scam thường không có đội ngũ hỗ trợ giải quyết vấn đề khó khăn một cách nhanh chóng. Họ thường biến mất hoặc giải quyết các vấn đề chậm chạp, không sẵn lòng giải đáp các thắc mắc của nhà đầu tư sau khi đã lừa được một số tiền nhất định. 

Hãy kiểm tra trang web của sàn giao dịch để tìm kiếm thông tin liên hệ, địa chỉ công ty và thông tin về đội ngũ điều hành. Nếu thông tin không rõ ràng hoặc không có, đó là dấu hiệu cảnh báo. Ngoài ra, nhà đầu tư cần phải chú ý mức phí giao dịch. 

Sàn scam sẽ nhận nhiều đánh giá tiêu cực từ nhà đầu tư 

Một sàn giao dịch lừa đảo ít nhiều sẽ nhận được các đánh giá tiêu cực. Nhà đầu tư có thể kiểm tra và tìm hiểu thông tin trước khi tham gia vào một sàn giao dịch. Sử dụng các diễn đàn, mạng xã hội và các trang web đánh giá để tìm kiếm thông tin về sàn giao dịch. Nếu có nhiều phản hồi tiêu cực hoặc nhiều người báo cáo rằng họ đã bị lừa, bạn nên tránh xa sàn giao dịch đó. Ngày nay việc theo dõi và tìm kiếm thông tin rất dễ dàng. Hãy nhớ rằng, việc thận trọng và kiểm tra kỹ lưỡng trước khi tham gia vào bất kỳ sàn giao dịch nào là rất quan trọng để bảo vệ tài sản và tránh bị lừa đảo.

Nhà đầu tư có thể sử dụng các từ khóa như “lừa đảo”, “thông tin lừa đảo”,... (“sàn GTMX có lừa đảo không”, “thông tin lừa đảo từ sàn GTMX”,..)  để tìm kiếm và kiểm tra thông tin. Ngoài ra, cũng có thể theo dõi và cập nhật thông tin từ các trang báo uy tín về kinh tế để nắm bắt thêm. 

Tham khảo các sàn giao dịch uy tín hiện tại dành cho các nhà đầu tư mới

Dưới đây là một số sàn giao dịch uy tín mà nhà đầu tư có thể tham khảo để bắt đầu hành trình đầu tư hiệu quả. Đây là những sàn có dịch vụ hỗ trợ khách hàng rất tốt, phù hợp với người mới. 

Sàn Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE)

Đây là sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất tại Việt Nam, được thành lập năm 2000. Có hệ thống giao dịch, lưu ký, thanh toán hiện đại, an toàn và danh mục chứng khoán niêm yết bao gồm các cổ phiếu, trái phiếu của các doanh nghiệp lớn. Sàn HOSE cung cấp nhiều thông tin phân tích, tư vấn đầu tư cho nhà đầu tư và được xem là sàn chủ lực, phù hợp cho các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân lớn.

Sàn Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX)

HNX là sàn giao dịch chứng khoán lớn thứ hai tại Việt Nam, được thành lập năm 2005 với hệ thống giao dịch, thanh toán và lưu ký hiện đại, an toàn và danh mục chứng khoán niêm yết đa dạng, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, đây được xem là sàn dành cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ và các doanh nghiệp vừa và nhỏ. 

Upcom (UPCoM)

Là sàn giao dịch chứng khoán phi tập trung của Việt Nam, được thành lập năm 2009. Có hệ thống giao dịch, lưu ký, thanh toán hiện đại và danh mục chứng khoán niêm yết bao gồm các cổ phiếu của doanh nghiệp nhỏ, vừa và các tổ chức và được xem là sàn dành cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư.

GTMX 

Sàn giao dịch hàng đầu Việt Nam với đa dạng sản phẩm giao dịch và chất lượng dịch vụ đa dạng. Sàn có các sản phẩm đầu tư như ngoại hối, tiền mã hóa, CFD cổ phiếu, hàng hóa và chỉ số. Với mỗi danh mục hàng hóa, GTMX luôn đảm bảo sự an toàn và ổn định giúp khách hàng an tâm khi lựa chọn. Ngoài ra sàn cũng cung cấp dịch vụ nạp rút an toàn và nhanh chóng. Đặc biệt, sàn áp dụng mức phí giao dịch thấp giúp nhà đầu tối đa hóa lợi nhuận. Một điểm mạnh khác là GTMX cung cấp chất  lượng chăm sóc khách hàng rất tốt, họ sẵn sàng hỗ trợ và giải đáp toàn bộ các thắc mắc của nhà đầu tư trong quá trình giao dịch. Đây là một trong những điều kiện để đánh giá mức độ uy tín của sàn giao dịch.

Hãy nhớ rằng, trước khi quyết định “xuống tiền” nhà đầu tư cần trang bị kiến thức và kĩ năng thật tốt để bảo toàn tài sản của mình. Đầu tư tài chính là con đường nhanh chóng để tối ưu hóa tài sản, tuy nhiên để có được thành công cần một lượng kiến thức và kỹ năng nhất định. Nếu bạn đang tìm kiếm một sàn đầu tư uy tín có thể tham khảo HNX, HOSE, UpCoM hoặc GTMX. Tùy vào nhu cầu và số vốn, hãy chọn ra sàn giao dịch phù hợp với bạn để tránh những “cạm bẫy” từ sàn scam.