Trên hành trình tìm hiểu đầu tư tài chính, chắc hẳn không ít lần nhà đầu tư gặp cụm từ “sàn scam”. Trên thực tế, sàn scam là nỗi khiếp sợ của rất nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là nhà đầu tư mới. Hậu quả mà nó đem lại rất nghiêm trọng. Bài viết này sẽ cung cấp cách nhận biết sàn scam trong quá trình đầu tư của bạn! 

Định nghĩa và phân loại các hình thức sàn scam trong thị trường tài chính, đầu tư 

Thế giới tài chính thay đổi từng ngày và nhu cầu đầu tư ngày càng đa dạng, đó là cơ hội để sàn scam xuất hiện ngày càng nhiều gây ảnh hưởng nghiêm trọng tới nhà đầu tư. Sàn Scam hình thức sàn giao dịch tài chính hoặc tiền số (cryptocurrency) được thiết kế và vận hành với mục đích chính là lừa đảo và chiếm đoạt tiền của người tham gia. 

Có ba loại lừa đảo ngoại hối chính mà nhà đầu tư mới hay gặp. Dưới đây là cách thức hoạt động của từng hình thức.

Scam forex với robot giao dịch

Robot Forex là một chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán, hoặc các dòng mã máy tính, làm tín hiệu kỹ thuật để mở và đóng các giao dịch. Không phải tất cả các robot Forex đều là lừa đảo. Ví dụ: robot ngoại hối có thể được xây dựng bằng cách sử dụng Cố vấn chuyên gia (EA) trong bộ MetaTrader phổ biến của nền tảng giao dịch.

Scam forex thường sử dụng nội dung quảng cáo quá mức như lợi nhuận tăng trưởng theo tỷ lệ rất cao. Một số robot ngoại hối quảng cáo các hệ thống mang lại lợi nhuận hơn 4.000% chỉ trong vài năm. Nhiều robot ngoại hối sử dụng hệ thống điều chỉnh tỷ lệ cho thấy chúng giao dịch với lợi nhuận rất nhỏ. Điều này cho thấy tỷ lệ thắng cao và có thể làm tăng kết quả trong điều kiện thị trường hỗ trợ. Tuy nhiên, các điều kiện thị trường thay đổi và nếu hệ thống thua nhiều hơn cho mỗi giao dịch so với chiến thắng, thì sẽ chỉ mất một vài giao dịch thua để xóa sạch bất kỳ khoản lợi nhuận tích lũy nào. Đây là hỗ hổng để sàn scam “rút máu” nhà đầu tư. 

Scam forex với tín hiệu giao dịch

Scam forex thông qua tín hiệu giao dịch là một hình thức lừa đảo rất phổ biến trong thị trường ngoại hối (forex). Các hình thức scam liên quan đến tín hiệu giao dịch thường bao gồm: Tín hiệu giao dịch "miễn phí" hoặc "nhận bằng email hàng ngày", những tín hiệu này thường không đem lại lợi nhuận như quảng cáo, hoặc chỉ có lợi nhuận trong thời gian ngắn ban đầu. Mục đích chính là lôi kéo người tham gia đăng ký các dịch vụ trả phí hoặc mua các sản phẩm khác. Một hình thức khác là cung cấp tín hiệu qua các nhóm/kênh cung cấp tín hiệu "chuyên nghiệp", những nhóm này thường quảng cáo tỷ lệ thắng lớn, lợi nhuận cao nhưng thực tế, họ chỉ cung cấp tín hiệu ngẫu nhiên, không có chiến lược đầu tư thực sự. Mục đích là thu phí thành viên, bán các khóa học hoặc sản phẩm khác. Đây là hình thức dễ thấy nhất của hoạt động sàn scam. 

Một hình thức nữa là lừa đảo thông qua một người cung cấp tín hiệu “chuyên nghiệp”. Họ thường cung cấp các ý tưởng giao dịch như một cặp tiền tệ, hướng, giá vào, cắt lỗ và mức mục tiêu. Nếu bạn được yêu cầu phí đăng kí, thực hiện các điều kiện ràng buộc thì rất có thể đây là một hình thức lừa đảo. 

Forex scam bằng tiền đầu tư

Có rất nhiều quảng cáo khuyến khích nhà đầu tư giao dịch ngoại hối hoặc đầu tư các quỹ đầu tư ngoại hối giả. Một số nhà đầu tư đã bị lừa dưới hình thức này. Về bản chất, nhân viên tư vấn sẽ đưa thông tin kết quả ảo hoặc chưa được xác minh về quỹ ngoại hối của họ. Tất cả những gì bạn cần làm là nạp tiền đầu tư  và đợi nhận lợi nhuận. Hình thức này thường sẽ bắt đầu bằng việc nhà đầu tư chỉ cần đưa tiền đầu tư cho một cá nhân, hoặc tổ chức nào đó để họ tiến hành đầu tư thay bằng tài khoản đầu tư của bạn. Sau khi nhà đầu tư nạp một số tiền nhất định, sàn hoặc cá nhân này sẽ biến mất hoặc có nhiều lý do để thông báo rằng số tiền bạn nạp đã mất. 

Tất nhiên, nhà đầu tư có thể sẽ mất hoàn toàn tiền của mình sau khi gửi vốn cho sàn. Một hình thức khác là sàn sẽ mở tài khoản cho bạn, sau đó thực hiện một vài giao dịch và họ sẽ xóa tài khoản của bạn và đổ lỗi cho thị trường.

Dấu hiệu nhận biết sàn scam

Đầu tư là nhu cầu cần thiết, nhưng để đầu tư an toàn thì bước đầu tiên là trang bị kiến thức để tránh khỏi các vấn đề lừa đảo gây ảnh hưởng đến tài sản. Dưới đây là một số dấu hiệu nhận biết sàn scam. 

Sàn scam sẽ không có giấy phép hợp pháp

Các sàn scam thường không có giấy phép kinh doanh từ các cơ quan quản lý tài chính, như ngân hàng trung ương hay ủy ban chứng khoán. Thay vào đó, họ thường cung cấp các giấy phép giả mạo hoặc từ các tổ chức không được công nhận. Họ cũng thường che giấu danh tính và thông tin về tổ chức vận hành sàn giao dịch. 

Để kiểm tra giấy phép hợp pháp, nhà đầu tư cần tra cứu thông tin giấy phép kinh doanh của sàn trên website chính thức của các cơ quan quản lý tài chính uy tín và xác minh giấy phép có còn hiệu lực và được cấp bởi tổ chức chính thống hay không, tránh các sàn chỉ có giấy phép không rõ nguồn gốc hoặc từ những tổ chức không được công nhận. Nhà đầu tư chỉ cần tìm kiếm đơn giản trên google, website chính thức của sàn. Ví dụ, tìm kiếm sàn GTMX có lừa đảo không? hoặc lên website để kiểm tra thông tin. 

Sàn scam sẽ hứa hẹn lợi nhuận cực cao và bất hợp lý

Sàn scam sẽ quảng cáo các mức lợi nhuận phi thường, như "lãi 10-20% mỗi tháng" hoặc "kép tài khoản trong 1 tuần". Những mức lợi nhuận như vậy là hoàn toàn phi thực tế và không thể đạt được trên thị trường forex thực. Đây là cách để thu hút và lừa gạt nhà đầu tư tin tưởng vào sàn.

Để tránh bị thu hút bởi những thông tin sai sự thật, nhà đầu tư cần phân tích mức lợi nhuận hứa hẹn bằng cách so sánh mức lợi nhuận quảng cáo với thực tế diễn biến của thị trường forex, tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính về tính khả thi của những mức lợi nhuận được hứa hẹn và tránh những lời hứa hẹn về lợi nhuận không thực tế hoặc quá cao so với bình thường. 

Sàn scam thiếu minh bạch trong hoạt động

Sàn scam sẽ không công khai thông tin về cách vận hành, quản lý và sử dụng vốn của người tham gia. Các điều khoản giao dịch trên sàn thường rất bất lợi cho nhà đầu tư, như cản trở việc rút tiền hoặc thay đổi bất thường.Họ muốn che giấu những hoạt động bất minh trong quá trình vận hành.

Nhà đầu tư cần kiểm tra tính minh bạch của sàn bằng cách xem xét kỹ các điều khoản, chính sách giao dịch trên sàn, tìm hiểu các rủi ro được nêu. Bạn cũng có thể tìm kiếm phản hồi, đánh giá của người dùng về sàn giao dịch và tránh các sàn có nhiều điều khoản bất lợi cho nhà đầu tư hoặc ít minh bạch. Tại GTMX, họ minh bạch và công khai các mức phí giao dịch, nhà đầu tư có thể kiểm tra tại đây. Đây là minh chứng cho việc sàn giao dịch uy tín. 

Khi gặp khó khăn, sàn scam sẽ từ chối hỗ trợ, khó liên hệ 

Nhà đầu tư sẽ không thể liên hệ với với đội ngũ vận hành của sàn scam khi cần hỗ trợ hoặc giải quyết vấn đề, họ sẽ né tránh trách nhiệm hoặc biến mất hoàn toàn. Đây là cách để tránh phải chịu trách nhiệm pháp lý khi bị phát hiện. Thường thì đến giai đoạn này, nhà đầu tư đã thất thoát ít nhiều tài sản. 

Để tránh trường hợp này, trước khi “xuống tiền” đầu tư, hãy thử liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của sàn qua điện thoại, email hoặc tin nhắn, quan sát phản hồi, độ đáp ứng và thái độ phục vụ của nhân viên và tránh các sàn không có kênh liên hệ rõ ràng hoặc khó liên lạc với đội ngũ vận hành. Sau cùng, nếu nhận thấy bất kì dấu hiệu nào, hãy lập tức liên hệ với các cơ quan chức năng, tố cáo và trình bày sự việc để được hỗ trợ một cách nhanh nhất. 

Tại GTMX, bất kì yêu cầu nào của nhà đầu tư, sàn đều hỗ trợ giải đáp một cách toàn diện. Được biết, đội ngũ chăm sóc khách hàng của GTMX được đào tạo nâng cấp kiến thức thường xuyên để kịp thời hỗ trợ nhà đầu tư mọi vấn đề. Liên hệ ngay nếu bạn đang tìm một sàn giao dịch uy tín. 

Những hậu quả nặng nề mà sàn scam mang lại cho nhà đầu tư

Tham gia vào sàn giao dịch forex scam gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng cho nhà đầu tư. Trước hết, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ hoặc một phần lớn số tiền đã gửi vào tài khoản giao dịch do những khoản nạp tiền không bao giờ được hoàn trả vì rất nhiều lý do. 

Hơn nữa, việc liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp của sàn scam có thể khiến nhà đầu tư phải đối mặt với các vấn đề pháp lý. Điều này ảnh hưởng không nhỏ đến tình hình tài chính và điểm tín dụng của họ, gây khó khăn trong việc vay vốn hoặc tiếp cận các dịch vụ tài chính khác trong tương lai. 

Bên cạnh đó, việc bị lừa đảo về tài chính cũng có thể ảnh hưởng đến tâm lý giao dịch về sau. Nhà đầu tư một lần bị lừa sẽ rơi vào tâm trạng lo lắng và mất niềm tin, ảnh hưởng đến sức khỏe. Không chỉ vậy, quá trình tìm hiểu, gửi tiền và theo dõi hoạt động của sàn scam cũng khiến họ phải bỏ lỡ các cơ hội đầu tư khác, làm lãng phí thời gian và công sức.

Vì vậy, nhận thức rõ những rủi ro và hậu quả tiềm ẩn của việc tham gia vào sàn giao dịch lừa đảo là rất quan trọng, giúp nhà đầu tư tránh được những thiệt hại nghiêm trọng về tài chính, pháp lý và sức khỏe tinh thần trong quá trình đầu tư. Nhà đầu tư cần nâng cao nhận thức, tìm kiếm các nguồn thông tin chính thống để không bị mất tiền oan. Nếu bạn đang tìm một sàn giao dịch đáp ứng các tiêu chí an toàn, minh bạch, rõ ràng, tham khảo ngay GTMX. Liên hệ ngay:

• Hotline: 1900252696
• Website: https://gtmx.com/vi/ 
• Email: support_vn@gtmx.com