Chuyên gia James Phạm cảnh báo rủi ro tiềm ẩn trong đầu tư

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phát triển, việc đầu tư đã trở thành một xu hướng phổ biến không chỉ ở Việt Nam mà còn trên toàn thế giới. Tuy nhiên, bên cạnh những cơ hội sinh lời hấp dẫn, đầu tư cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro mà không phải nhà đầu tư nào cũng nhận biết rõ ràng. Chuyên gia tài chính James Phạm là người đã có hơn 12 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư và quản lý tài sản, đã đưa ra những cảnh báo quan trọng về các rủi ro mà nhà đầu tư cần lưu ý.

1. Rủi ro thị trường

Anh James Phạm nhấn mạnh rằng rủi ro thị trường là một trong những rủi ro lớn nhất mà nhà đầu tư phải đối mặt. Rủi ro này xuất phát từ những biến động không lường trước được của thị trường tài chính. Chỉ trong năm 2023, chỉ số VN-Index đã có những đợt biến động mạnh, từ mức 1,200 điểm xuống dưới 1,000 điểm chỉ trong vài tuần, khiến nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn. Nhìn rộng ra, thế giới cũng đang chịu tác động khá lớn vì lạm phát, đặc biệt đây là vấn đề được quan tâm hàng đầu tại các cường quốc lớn như Mỹ, Anh,...

2. Rủi ro lạm phát

Lạm phát là yếu tố không thể bỏ qua khi đầu tư. Theo Tổng cục Thống kê Việt Nam, năm 2023, tỷ lệ lạm phát đã tăng lên mức 3.5%, ảnh hưởng đến sức mua của đồng tiền và lợi nhuận thực tế từ các khoản đầu tư. Nếu lạm phát vượt quá mức tăng trưởng của tài sản đầu tư, nhà đầu tư sẽ chịu thiệt hại.

3. Rủi ro thanh khoản

Một yếu tố quan trọng khác mà anh James Phạm đề cập là rủi ro thanh khoản. Điều này xảy ra khi nhà đầu tư không thể bán tài sản của mình một cách nhanh chóng mà không bị mất giá trị. Thị trường bất động sản, chẳng hạn, thường gặp phải vấn đề này khi thị trường trở nên bão hòa và cầu giảm.

4. Rủi ro lãi suất

Biến động lãi suất cũng là một yếu tố quan trọng mà nhà đầu tư cần quan tâm. Khi lãi suất tăng, chi phí vay vốn sẽ tăng theo, ảnh hưởng đến lợi nhuận của các doanh nghiệp và làm giảm giá trị của cổ phiếu. Năm 2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã điều chỉnh lãi suất lên mức 6.5%, gây áp lực lên nhiều doanh nghiệp và nhà đầu tư.

5. Rủi ro pháp lý và chính sách

Các thay đổi về chính sách và pháp luật cũng có thể ảnh hưởng lớn đến hoạt động đầu tư. James Phạm chỉ ra rằng những thay đổi bất ngờ về thuế suất, quy định về đầu tư nước ngoài, hay các biện pháp kiểm soát vốn có thể tạo ra rủi ro cho nhà đầu tư. Chẳng hạn, việc siết chặt quy định về đầu tư bất động sản năm 2023 đã làm giảm mạnh lượng giao dịch trên thị trường này.

6. Rủi ro doanh nghiệp

Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty cũng mang theo rủi ro liên quan đến hoạt động kinh doanh của công ty đó. Báo cáo tài chính yếu kém, quản lý kém hiệu quả, hay những bê bối tài chính đều có thể dẫn đến việc giảm giá cổ phiếu. James Phạm đưa ra ví dụ về trường hợp của một công ty công nghệ lớn tại Việt Nam, khi bị phát hiện gian lận tài chính vào năm 2023, giá cổ phiếu đã giảm 50% chỉ trong vòng một tuần.

Giải pháp giảm thiểu rủi ro

Để giảm thiểu các rủi ro trên, James Phạm khuyến nghị nhà đầu tư nên áp dụng một loạt các chiến lược. Đầu tiên, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là rất quan trọng, giúp giảm thiểu rủi ro khi một loại tài sản bị giảm giá bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và hàng hóa.

Thứ hai, nhà đầu tư cần theo dõi sát sao các biến động của thị trường và cập nhật thông tin kinh tế, chính sách để có những quyết định đầu tư kịp thời và chính xác. Sử dụng các công cụ bảo hiểm rủi ro như hợp đồng tương lai, quyền chọn hay hợp đồng hoán đổi cũng là một biện pháp hiệu quả để bảo vệ danh mục đầu tư trước các biến động không mong muốn của thị trường. 

Đối với những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm, việc tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia tài chính là rất quan trọng, giúp họ có được các phân tích sâu sắc và các chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu và khả năng tài chính của mình. Cuối cùng, anh nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xây dựng một kế hoạch đầu tư dài hạn, thay vì chạy theo các xu hướng ngắn hạn của thị trường, giúp nhà đầu tư bình tĩnh trước các biến động và có cái nhìn tổng thể về mục tiêu tài chính của mình.

Hoạt động đầu tư luôn đi kèm với những rủi ro tiềm ẩn, nhưng với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và chiến lược đúng đắn, nhà đầu tư có thể giảm thiểu được những rủi ro này. James Phạm khuyến nghị các nhà đầu tư nên luôn cập nhật kiến thức, đa dạng hóa danh mục đầu tư và tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia để đạt được hiệu quả đầu tư tốt nhất. Việc nhận biết và quản lý rủi ro một cách hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính và bảo vệ được tài sản của mình trong bất kỳ tình huống nào.