Đầu Tư Mùa Dịch CoVid-19 Bí Kíp Vượt Qua Khó Khăn

Rất khó để duy trì thái độ bình tĩnh trong đại dịch COVID-19; nhưng không quá khó để giữ nguyên mục tiêu tài chính; bằng cách hãy đầu tư mùa dịch này.

Đầu tư mùa dịch bằng cách chơi chứng khoán

Năm 2020 chắc chắn đã có một khởi đầu thú vị. Cuộc sống chúng ta vẫn quen thuộc đang bị gián đoạn do COVID-19. Giá trị thị trường chứng khoán trên thế giới đều sụt giảm; do lo ngại về các tác động của virus corona ảnh hưởng đến nền kinh tế toàn cầu. Hãy xem chúng ta nên làm gì lúc này sau khi đọc những lời khuyên từ Franklin Templeton - “Điều Bạn Cần Biết Để Vượt Qua Biến Động Thị Trường”.

“Để mua được cổ phiếu vào thời điểm người ta tuyệt vọng; muốn bán và bán được cổ phiếu tại lúc người ta tham lam mua vào; đòi hỏi sự ngoan cường khủng khiếp và nó sẽ mang lại phần thưởng lớn nhất cho bạn.” - Sir John Templeton

Dưới đây là 6 bí kíp để đầu tư mùa dịch COVID-19

1. Ngồi im trong giai đoạn hiện tại có thể khiến bạn tổn thất

Bạn có thể cho rằng hành động bán đi tất cả cổ phiếu và trái phiếu là an toàn. Thậm chí có lẽ bạn còn tự thuyết phục bản thân rằng đây là hành động rất khôn ngoan. Nhưng hãy cân nhắc lời khuyên này của Franklin Templeton.

“Trung bình trong 12 tháng sau khi thị trường gấu kết thúc; toàn bộ danh mục đầu tư chứng khoán sẽ có tổng lợi nhuận là 37,1%. Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư bỏ lỡ sáu tháng đầu tiên trong đợt phục hồi; bằng cách nắm giữ tiền mặt thì lợi nhuận sẽ chỉ còn 7,6%”.

“Nếu một nhà đầu tư bỏ lỡ mười ngày tăng trưởng tốt nhất của S&P 500 trong mỗi thập kỷ; tổng lợi nhuận sẽ chỉ còn 91%, thấp hơn đáng kể so với lợi nhuận 14.962% của các nhà đầu tư kiên định trong thời kỳ suy thoái.” - CNBC, ngày 7 tháng 3 năm 2020.

Chiến lược bình quân giá chẳng khác gì bỏ lợn tiết kiệm. Những khoản đóng góp nhỏ có thể tăng lên theo thời gian.

2. Chiến lược bình quân giá sẽ khiến giai đoạn biến động trở nên dễ dàng hơn

Nếu bạn đang ngồi trên một đống tiền mặt khổng lồ, bạn có thể tự hỏi “Giờ có phải thời điểm thích hợp để đầu tư vào cổ phiếu hay không?” Về phía các nhà phân tích; chiến lược bình quân giá sẽ biến câu hỏi có nên đầu tư lúc này không trở nên dễ trả lời hơn. Câu trả lời sẽ luôn luôn là CÓ.

Hẳn các bạn sẽ hỏi “Chiến lược bình quân giá là gì?” Bình quân giá hay dollar-cost averaging (DCA) là khi bạn định kỳ đưa một lượng tiền vào một hoặc nhiều khoản đầu tư. Nếu bạn thực hiện kế hoạch 401 (k) tại nơi làm việc; khi bạn trích một khoản tiền lương hàng tháng để gửi vào tài khoản 401 (k); thì đó cũng chính là lúc bạn thực hiện bình quân giá với tài khoản hưu trí.

Chiến lược mua cổ phiếu để đầu tư mùa dịch

Với DCA, bạn sẽ mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và mua ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Theo thời gian hành động đó sẽ khiến chi phí trên mỗi cổ phiếu thấp hơn; thấp hơn giá trung bình trên mỗi cổ phiếu. Franklin Templeton chỉ ra rằng DCA không đảm bảo sẽ mang đến lợi nhuận hoặc loại bỏ rủi ro. Chiến lược này chỉ giúp giảm thiểu khả năng bạn sẽ thực hiện một khoản đầu tư đáng kể ngay trước đợt sụt giảm cổ phiếu khủng khiếp.

“Các nhà đầu tư đủ táo bạo để đầu tư vào cổ phiếu trong những ngày đen tối của cuộc Đại suy thoái; sẽ chứng kiến ​​giá trị cổ phiếu của họ tăng gấp 10 lần vào năm 1957.” -Marketplace, ngày 5 tháng 1 năm 2009

3. Bây giờ có lẽ là thời điểm thích hợp để kiểm tra danh mục đầu tư của bạn

Giờ có lẽ là thời điểm tuyệt vời để xem xét các khoản đầu tư và các mục tiêu tài chính của bạn. Gần đây dường như mọi người đều hoảng loạn trước những đợt giảm sốc của thị trường. Rất nhiều người trong số họ tự mình xử lý các khoản đầu tư; trong khi những người khác mất niềm tin vào cố vấn tài chính hiện tại. Điểm chung của họ là nhận ra rằng; những gì đã giúp họ trong trong 11 năm gần đây không còn khả năng trụ vững trong đại dịch COVID-19.

Rất nhiều danh mục đầu tư trong đó tồn tại các khoản phí không cần thiết; và đôi khi cũng bị đa dạng hoá quá mức. Thậm chí có người cho rằng danh mục đầu tư của anh ta được đa dạng hoá rất tốt; với tận 5 quỹ mô phỏng chỉ số S&P 500 khác nhau. Đa dạng hoá là khi bạn sở hữu một quỹ chỉ số; việc sở hữu nhiều quỹ mô phỏng cùng một loại chỉ số; không giúp tăng khả năng đa dạng hoá cho danh mục đầu tư của bạn.

Ngay cả danh mục đầu tư tốt nhất cũng cần được thường xuyên tinh chỉnh. Bạn có thể cần điều chỉnh số tiền trích nộp để tận dụng các giới hạn đóng góp cao hơn của kế hoạch hưu trí cho năm 2020. Tình hình biến động hiện tại trên thị trường có thể mang đến cho bạn các cơ hội nhận tiền hoàn thuế rất tuyệt vời. 

4. Hãy bỏ qua mọi ồn ào náo động và giành lấy triển vọng trong dài hạn

Hành động kiểm tra số dư tài khoản đầu tư của bạn 20 lần/ ngày sẽ không giúp các khoản đầu tư của bạn tăng trưởng. Trên thực tế, bạn càng kiểm tra các khoản đầu tư thì bạn càng có khả năng hoảng loạn; và bán tháo cổ phiếu không đúng thời điểm. Đương nhiên rất khó có thể bỏ qua tin tức về thị trường chứng khoán. 

Với bạn đâu là thứ quan trọng hơn? Hiệu suất của thị trường chứng khoán ngay lúc này hay vị trí của tài khoản hưu trí khi bạn sẵn sàng nghỉ hưu? Đúng là thị trường đang trong xu thế giảm cho đến thời điểm hiện tại; nhưng bạn có nghĩ thị trường sẽ tăng lên mốc cao hơn lúc bạn nghỉ hưu không? Phần lớn mọi người đều tự tin thị trường sẽ tăng cao; nếu không nói là tăng cao hơn rất nhiều vào thời điểm mọi người nghỉ hưu. Nhưng với độ tuổi nghỉ hưu trung bình, bất cứ ai cũng có hàng thập kỷ để thị trường chứng khoán tăng trưởng trong tương lai, từ đó đạt tới tự do tài chính.

5. Hãy tin tưởng vào những niềm tin và nghi ngờ chính các ngờ vực của bản thân

Virus corona vô cùng đáng sợ. Cuộc sống của chúng ta đang dần đổi thay theo hướng chúng ta chưa từng thấy trước đây. Tuy vậy những ai có kế hoạch tài chính dài hạn; sở hữu danh mục đầu tư đa dạng; vẫn có thể kiếm được thu nhập đều sở hữu vị thế rất tốt để vượt qua cơn bão này. Ngay cả trong số những người đã mất thu nhập; những người có kế hoạch tài chính và chuẩn bị sẵn sàng trước biến động của cuộc sống cũng sẽ có khoảng thời gian dễ dàng hơn nhiều vào thời điểm đóng cửa vì COVID-19.

Franklin Templeton đã gợi ý rằng “Khi được đặt trong thử nghiệm, đôi khi bạn bắt đầu nghi ngờ niềm tin của mình; và tin vào những điều bản thân ngờ vực; điều đó có thể dẫn đến những động thái ngắn hạn khiến bạn rời bỏ mục tiêu dài hạn.”

“Đừng bao giờ để một cuộc khủng hoảng tốt trở nên lãng phí.” -Winston Churchill

6. Giá trị từ lời khuyên của các chuyên gia

Giá trị của chuyên gia tư vấn tài chính ủy thác sẽ tăng theo cấp số nhân vào các thời điểm khó khăn. Franklin Templeton khẳng định: “Chúng tôi tin các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ năng lực chuyên môn của một cố vấn tài chính. Họ là người có thể giúp bạn xác định mục tiêu và nhu cầu của bản thân; sau đó xác định các khoản đầu tư đáp ứng mục tiêu tài chính của bạn”.

Trong các giai đoạn khả quan nhất, người lên kế hoạch tài chính cho bạn có thể là tập hợp của một huấn luyện viên trách nhiệm; một cố vấn hôn nhân và người chỉ dẫn tiền bạc. Vào những thời điểm khốn khó, cố vấn tài chính giỏi nhất sẽ giúp bạn tiếp tục duy trì mục tiêu đầu tư; và đảm bảo bạn luôn hướng đến các mục tiêu quan trọng nhất trong cuộc sống; trong khi bản năng của bạn giục bạn bỏ của chạy lấy người, tích trữ giấy vệ sinh và nhét tiền mặt dưới nệm.

Thông thường, sự biến động luôn đủ để doạ cho vài người từ bỏ sự nghiệp đầu tư. Những chuỗi tin tức dường như không giờ dứt về virus corona/COVID-19; có thể sẽ khiến nhiều người hoảng sợ và rời khỏi thị trường chứng khoán. Nếu bạn làm theo 6 bí kíp đầu tư mùa dịch bên trên. Hy vọng bạn có thể tìm thấy sức mạnh để tiếp tục hướng đến các mục tiêu tài chính của mình. Cơn hoạn nạn nào rồi cũng sẽ qua. Vấn đề còn lại chỉ là thời điểm và cách phản ứng của bạn với nó thế nào mà thôi.

Hậu Dương - Theo forbes

ĐỌC THÊM: Bristol Myers Squibb: Điểm Sáng Đầu Tư Trong Mùa Dịch Covid-19